根據投資人使用智慧型手機、電腦及平板電腦等習慣來看,晨星基金發現,投資人除了會上晨星基金網站查詢基金績效表現,更會運用網路交易系統甚至智慧型手錶進行即時交易,晨星基金也發現,投資人愈重視「費用」並做為投資決策的參考依據,也使得被動式基金商品熱賣。

晨星美國個人理財董事Christine Benz表示,據估計,2016年流向至指數型基金與ETF的資金已超過5,000億美元;而主動式基金只吸金約3,400億美元,被動式管理的基金持續在2017年受到投資人青睞。

Christine Benz說,相較於主動式管理基金,被動式基金的投資費用較低。晨星的研究也持續發現低費用比是預估共同基金報酬能否優於其同類型基金的重要因素之一。此外,許多投資整體股市的ETF與指數型基金之投資費用,較主動式管理基金為低,故能有助投資人獲得較高的報酬收益。

除被動式商品可能會續受投資人青睞,晨星基金表示,目前還有二大投資趨勢,值得關注,一是理財顧問服務管道愈見多樣化,機器人顧問漸漸加入投資顧問服務的行列,機器人顧問收費年費可能低至0.25%或者更低,較於金融理財顧問人員的服務,機器人顧問的費用可能更具吸引力。

二是投資行為研究結果會影響理財專員的銷售行為,Christine Benz表示,投資行為是目前流行的顯學,所有趨勢流行也帶來有心操作的機會。投資人要留意理財顧問是否會使用投資行為的研究結果,作為攬客的手段。舉例來說,退休人士偏好從投資組合中支付日常所需,喜歡月配息基金,因此,理專或顧問就會賣給投資人月配息基金,或設計月配息基金給投資人,並不是將投資人的報酬極大化。

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