美股過熱?投資應著重在價值而非價格。2013年諾貝爾經濟學獎得主羅勃.詹姆士.席勒(Robert James Shiller)提出的景氣循環周期調整後本益比(CAPER),已是衡量美股股價的重要指標,被稱為席勒本益比,他表示,不論美國股市或房市,目前還看不到泡沫,只是價格繼續成長,報酬率可能降低。但由於景氣會循環、產業會輪動,總有被低估的產業,透過價值投資理論及CAPER本益比選市,擁抱投資價值,更能掌握長期獲利潛力。

台灣過去類全委保單市場多以單一投信基金公司為主要管理單位搭配各類基金為運用的子基金投資標的,安達人壽開始率先轉型導入投資標的與風險控制分別管理、運用交易成本較便宜的ETF標的為子基金;同時結合投資銀行巴克萊銀行,將席勒對於美國上百年與歐洲數十年的長期本益比大數據研究精華,轉換成大師級的紀律性投資機制,引進台灣經過一年多實證,確實達到不錯的資產配置組合成效。安達人壽繼2015及2016年成功推出兩張CAPER Ratio類全委保單後,今年再度結合中國信託投信,推出新一代「活力100專案-美歐動態策略價值投資組合」類全委保單,運用OECD領先指標提前布局,月月靈活調整配置,搭配每日觀察風險波動率專業風險控管,日日觀察、趨吉避凶,修正微調,雙重防守精準掌握投資良機。

安達人壽認為,精選價值被低估、又深具成長動能的優質標的,才能打造出長期穩定收益的投資成果,而「活力100專案-美歐動態策略價值投資組合」類全委保單,提供帳戶撥回機制,具有每月固定比率撥回與季加碼,可滿足不同資金需求,長期持有客戶更可享有特別加值金回饋。結合安達人壽於台幣壽險平台提供「重大燒燙傷」及「一至六級殘廢扶助金」兩項健康及傷害保險保障,為客戶提供資產累積與退休規劃及人身保障等完美結合的金融工具。「活力100專案-美歐動態策略價值投資組合」類全委保單8/11開始於中國信託銀行銷售。

#策略