搶救台股基金規模,成為投信投顧公會理事長張錫上任後的首要任務,除了持續爭取勞退自選基金,和給予投資基金賦稅優惠的個人儲蓄帳戶(TISA)制度,來刺激台股基金規模成長外,本月起與基富通證券基金平台合作,首度推出1,000元就能定期定額投資台股基金活動,希望藉此帶動台股基金量能。

張錫認為,定期定額是投資台股基金的最佳方式,而這次將定期定額的投資門檻從3,000元降至1,000元,就是希望年輕族群、小資族也能加入長期投資台股基金的行列,且透過及早投資,可讓時間複利效果顯現,達到長期累積資產的效果。

另外,替投資人爭取投資基金的賦稅優惠,也是張錫將持續和新上任的金管會主委顧立雄、續任的財政部長許虞哲爭取的重要事項。張錫認為,如同民眾投保商業保險,在申報所得稅時,每人每年可以有2.4萬元的保險扣除額,若政府也願意用個人儲蓄帳戶(TISA)租稅優惠來鼓勵民眾長期投資,將是多贏的政策。

即定期定額投資基金等國內金融商品,每年申報所得稅時可再獲得最高2.4萬元的扣除額,未來達退休年齡時才能贖回基金,且納入當年所得課稅,對民眾而言有遞延課稅的效果。

也有資產管理業者指出,除鼓勵年輕人進場投資台股基金之外,金管會也應嘗試改變既有的基金通路銷售結構或管理方式,來強化台股基金的市場能見度,目前銀行通路為王的環境下,銀行銷售策略也是關鍵之一。

#台股 #基金