理專、業務員拚轉型 金融佣金應改成顧問費

李長庚昨日是與國際理財規劃顧問認證總會（FPSB）CEO Noel Maye，共同拜會金管會副主委鄭貞茂，強調全球已逐步在更改理專或業務人員銷售行為，由銷售代理商品收費，朝理財顧問費或管理資產手續費發展，如美國、澳洲等26個國家都有此趨勢，台灣要轉型還要一點時間，但將以白皮書建言方式，蒐集26國金融理財收費型態交給金管會。

李長庚指出，2009年之後，各國財政不足問題日益嚴重，加上社會對貧富差距亦出現「雜音」，造成各國政府加大對高資產或高收入者的課稅，可增加政府財政收入，又能降低社會上對高資產者的敵視，可謂「一兼二顧」，因此高資產客戶如何安排資產及規劃稅賦，包括跨境部分，變得很重要。

Noel Maye也提到，儘管FinTech來襲，機器人理財大軍上場，但因金融商品日趨複雜、資本市場波動大，最終仍是需要人性規畫及人去設計理財模型，所以理財人員必須強化自己的專業能力，就不會被機器人打敗。

李長庚建議，明年10月國內券商公會、投信顧公會可與FPSB及國際證券組織（IOSCO）在台合辦投資人日，其次則是中長期理財人員的收費方式應改變，從現行靠銷售代理商品收佣金，轉型為顧問費、資產管理手續費。