理專或業務員應逐步轉型金融理財顧問。國泰金控總經理李長庚13日以台灣理財顧問認證協會理事長身分拜訪金管會,建議目前依銷售金融商品計算佣金的形式,應改為顧問費或管理資產手續費,李長庚說:「重要的是規劃、讓客戶買到真正需要的商品,不是只賣有代理的商品」。

李長庚昨日是與國際理財規劃顧問認證總會(FPSB)CEO Noel Maye,共同拜會金管會副主委鄭貞茂,強調全球已逐步在更改理專或業務人員銷售行為,由銷售代理商品收費,朝理財顧問費或管理資產手續費發展,如美國、澳洲等26個國家都有此趨勢,台灣要轉型還要一點時間,但將以白皮書建言方式,蒐集26國金融理財收費型態交給金管會。

李長庚指出,2009年之後,各國財政不足問題日益嚴重,加上社會對貧富差距亦出現「雜音」,造成各國政府加大對高資產或高收入者的課稅,可增加政府財政收入,又能降低社會上對高資產者的敵視,可謂「一兼二顧」,因此高資產客戶如何安排資產及規劃稅賦,包括跨境部分,變得很重要。

Noel Maye也提到,儘管FinTech來襲,機器人理財大軍上場,但因金融商品日趨複雜、資本市場波動大,最終仍是需要人性規畫及人去設計理財模型,所以理財人員必須強化自己的專業能力,就不會被機器人打敗。

李長庚建議,明年10月國內券商公會、投信顧公會可與FPSB及國際證券組織(IOSCO)在台合辦投資人日,其次則是中長期理財人員的收費方式應改變,從現行靠銷售代理商品收佣金,轉型為顧問費、資產管理手續費。

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