銀行資本考核壓力逐漸顯現。(中新社資料照片)
銀行資本考核壓力逐漸顯現。(中新社資料照片)

大陸商業銀行資本管理的過渡期即將在今(2018)年結束,銀行資本考核壓力逐漸顯現,去年下半年以來各銀行再融資計畫就陸續公布,最新的消息是四大國行中的農業銀行公布千億元(人民幣,下同)的定向增資(私募)預案,若最終能夠順利實施,將成為A股史上最大規模的再融資。

隨著巨無霸銀行的大規模再融資啟動,為了不給資本市場帶來太大衝擊,大陸「一行三會(人民銀行、銀監會、證監會、保監會)」和外管局近日聯合發布《關於進一步支持商業銀行資本工具創新的意見》,支持商業銀行拓寬資本補充管道,緩解銀行再融資壓力。

表外業務回表增壓力

大陸在2013年實施《商業銀行資本管理辦法(試行)》,為使規定平穩實施,銀監會給出了6年過渡期,過渡期內資本適足率監管要求逐年提高。按照規定,2018年底,系統重要性銀行的資本適足率要達到11.5%,其他銀行要達到10.5%

雖然在2月9日銀監會審慎規制局局長肖遠企介紹的2017年末大陸商業銀行資本適足率來看,核心一級資本適足率為10.75%,一級資本適足率為11.35%,資本適足率為13.65%,整體還在監管標準之上,但業內人士認為,銀行面臨的資本壓力仍不容小覷。

據分析人士指出,近年來大陸積極去金融槓桿,監管趨嚴,商業銀行大量的表外業務需要回表,將可能計提更多的風險資本,進一步加大了銀行資本補充的壓力。

大型商銀募資各出招

隨著2018年的到來,不少大型商業銀行已提早做準備,早在2017年第3季伊始,便有兩家大行祭出優先股補血大招。建設銀行於2017年9月,在境內發行不超過6億股的優先股,募集金額不超過600億元,並按照有關規定計入該行其他一級資本;2017年12月底,招商銀行公告稱,該行已完成非公開發行2.75億股境內優先股,募集資金總額275億元。

為了不影響資本市場穩定,包括「一行三會」在內的金融監管部門近期均表示,支持商業銀行資本工具創新,具體措施包括擴寬資本工具發行管道、增加資本工具種類、擴大投資者群體、簡化資本工具發行的審批程序。

#壓力