理專閃邊 機器人理財正夯

市面上的機器人理財

機器人理財成為市場新寵。金管會去年開放自動化投資顧問(robo advisor)後,銀行、投顧業者都相當積極,除銀行計畫推出機器人理財,台灣首家機器人投顧「大拇哥」也獲放行,復華投信則是第一個端出機器人理財平台的國內投信業,本周商智投顧也加入戰局,將公布預測模型。

為協助業者發展機器人理財,金管會今年4月有新一波開放,據金管會統計,目前已有復華投信、王道銀行兩家發展機器人投顧。另外還有超過十家正籌備從事機器人投顧事業,其中,金融科技業為機智投顧、商智投顧、大拇哥投顧;至於總代理人則有41家。

商智投顧(ROBOSIA)是由商智資訊100%投資,董事長為石德隆,專精金融營運管理平台、財富管理、私人銀行、投資與資產管理全方位整體解決方案,目前已與十幾家公股行庫、民營銀行、券商合作智能理財、機器人理財,主要透過自行開發的投資組合演算法,為投資人提供建議,並由智能機器人分析海量的財經數據。

精宏金融科技執行長鄭琮寰則指出,精宏投顧從2015年後開始轉型發展到金融科技,機器人的大腦量化投資則是2010年起建立,現在也與泛亞保險經紀人合作,透過理財機器人協助客戶基金保單的規劃。

大姆哥投顧(TAROBO)行銷企劃王克瑞表示,目前市面機器人理財分三種,第一種是「篩選器機器人」,單純是「基金篩選器」,按照績效或是其他歷史因子做排序;第二種是「選股機器人」,主要使用「歷史績效」找出好的標的物,但因為使用歷史績效,沒有「機器學習」,也許可以找出短期間較好的標的,但隨著市場環境的改變,是否可以持續找到好標的,還是個問號。

至於第三種則是「未來性機器人」,即可使用未來性的大數據並用現在預估未來、過去預估未來的數據做反覆測試,也因為用富有未來性的因子,才可以做「機器學習」,根據每天漲跌幅跟市場大事件進行學習,並進行再平衡,以找到好的標的物。

(工商時報)


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