兼顧投資+保險雙重優勢的類全委帳戶,成為保單理財商品當紅炸子雞!華南永昌投信與安達人壽及陽信銀行攜手合作,推出「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」,華南永昌投信過往優異操作績效優勢,讓此新推出投資帳戶備受市場關注,7月3日起已於全台陽信銀行熱烈銷售。

華南永昌投信被譽為動態配置資產管理專家,過往操作平衡基金績效備受肯定、獲獎無數,匯集研究資源及投資菁英,也締造許多得獎紀錄,囊括「傑出基金金鑽獎」、「湯森路透理柏台灣基金獎」等多項大獎。

該投資帳戶操作的基金經理人蕭文峯,專長在總體經濟趨勢、市場波動轉折追蹤與產業研究,擁有約28年豐富的投資研究經驗。蕭文峯目前擔任華南永昌專戶管理部投資型保單類全委帳戶投資經理,過往所操作安達人壽神機妙算I投資帳戶及法巴人壽全球動態投資帳戶績效表現穩健。

蕭文峯表示,依照台灣投資人的投資屬性及配息需求,華南永昌全委代操「享利88投資組合帳戶」設有階梯式的「每月撥回」及「加碼撥回」機制。依帳戶淨值表現,約定每月撥回的年化撥回率為4%到6%之間,而每年1、4、7、10月,若淨值達一定水準時,當月可再加碼撥回年率1%到2%。

「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」模擬績效回測(2004/12/1~2018/4/30)帳戶投資組合績效回測累積總報酬151.60%,勝過同期基準指數(50%全球股票+50%巴克萊全球債券)的102.65%;本投資帳戶績效回測年化報酬率約9.67%,也勝過基準指數的7.32%。

蕭文峯表示,除追求資本利得,「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」也重視下檔風險,市場極端風險產生降低股票型標的,轉持防禦型資產。以金融海嘯前後期間為例(期間:2007/12/31~2009/12/30)該基金依舊提供6.77%正報酬。

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