專家傳真-ICO的美麗與危險

圖/路透

科技是中性的,本身沒有好壞,端看使用者的動機,現在很流行的ICO(Initial Coin Offering),實際上同時存在美麗和危險,端看使用者如何使用它。

去年6月的全球ICO融資總金額竟然高達5.6億美元,在歷史上首次超越前期VC和天使投資。該消息也被高盛發布的投資者報告確認。

第一個ICO案例是在2013年出現,起初是開放原始碼(open source),並把眾籌的資金放在基金會管理,而不是公司。簡單來分的話,基金會主要是為公共利益,開發出來的程式是open source,每個人都可以貢獻程式或免費使用, 公司則是屬商業行為。最有名的是以太坊的創始人Vitalik,在2013年17歲時寫下了《以太坊白皮書》,然後透過網路公開募資,由在瑞士設立的一個非營利機構「以太坊基金會」,來管理資金。

有資深幣圈的人說,「是男人,就要ICO」。

很多20幾歲的人已是區塊鏈公司CEO,他們喜歡ICO,因為ICO給年輕人一個快速募資的平台。就算沒有成立公司,透過ICO,只要有好的想法和寫程式能力,就能募到款,有點像眾籌(Crowd funding)的成人版。另外透過追縱ICO的open source,可以分辨ICO團隊的實力和真假,因此對懂程式的人,有助尋找潛力的項目。有位早期ICO投資的人,雖然是學生,過去一年卻獲利30倍。還記得筆者在1996年讀台大資工系時,導師賴飛羆教授說未來10年後,資工系的分數會超過電機系,我想這個夢想應該能透過區塊鏈實現。

本會(亞太區塊鏈發展協會)理事長廖世偉指出,很多資工系畢業的都去竹科給硬體廠商寫driver,有點大材小用。透過區塊鏈,會寫程式的人有機會改寫金融業,這才是Fintech的真諦,因此該叫「Techfin」才對,是科技創造了新的金融服務價值,金融業者該思考如何釋放MIS部門的潛力。

史上ICO募資最久和最大金額是EOS,在今年6月完成了1年的ICO,在還沒有產品上線前就募到40億美元。先不說一個新創團隊是否需要這麼多資金,寫一份白皮書,就能帶來巨大財富,確實會讓年輕人血液沸騰。

「FCOIN」是交易所後起之秀,今年4月開始Beta上線, 創舉在標榜非中心化的社群運作,例如是否上架ICO,是由持FCOIN幣的社群決定,而不是交由CEO決定,並有商業模式的創新,願意把收入的100%回饋給FCOIN持有者。根據FCOIN的新聞,FCOIN用了15天,交易量就超過了世界幾大家交易所之和,讓很多交易所很緊張,紛紛跟進。這讓我想到尤努斯的窮人銀行,他的股東主要是由微型貸款的客戶構成,是一個惠眾的利益分享機制,客戶變成owner後,展現出螞蟻雄兵的力量。

在眾多ICO中,筆者覺得「FANTOM」較嚴謹。FANTOM主要ICO對象是專業的投資人或機構而不是所謂的韭菜,因為他們想要的是永續經營和機構所帶來的附加價值,而不是短期炒幣,故個人僅能透過Lottery,抽中才能投資,並也要經過KYC,需要遞交護照影印本等,由於法令原因,也不接受美國、大陸和韓國人的投資。筆者身邊有5位資深韭菜都沒抽中,對FANTOM肅然起敬。

現在透過乙太坊,不到10分鐘就可以發ERC20的幣,由於不太需要技術就能發幣,顯示目前市場上空氣幣的案例太多了,讓很多人血本無歸,幾乎能寫一本書,至於ICO潛藏的危險,值得再細細說明。

(工商時報)


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