不少保險業務員均會陷入業務獎金、客戶利益孰優先的抉擇迷思?但三商美邦人壽1765營業處業務經理陳崇德毫無猶豫地強調:「唯有客戶利益擺第一,不讓客戶花冤枉錢,才是專業保險理財顧問的優先選擇!唯有精進自己的專業知識,方能讓客戶的保險利益充分展現。」

在上述理念下,陳崇德以快二年時間,上了240小時專業訓練課程,通過「CFP國際認證高級理財規劃顧問」6個模組測驗認證,今年並榮獲保險信望愛獎「最佳專業顧問獎」優選,凸顯其理財規劃能力已獲頒獎單位認可。

要如何在保險界成功?陳崇德分享其成功三大心法,包括:一、誠信原則:透過真誠與信用,建立客人對自己的信賴,認真替他找到適合的保險規劃方向與目標。二、客戶利益優先:投資風險與利益要一併呈現,讓客戶完全掌握,以客戶利益優先,不讓他花冤枉錢。三、專業,每天不斷吸收新知:提升自己對投資市場的敏銳度,全方位汲取理財、保險、稅法等知識,融會貫通方能有益於客戶。

要以客戶利益為優先,陳崇德說,不少次都面臨讓客戶瞭解產品內容,掌握風險與獲利率後,會不想買的後遺症,但如果以同理心出發,自己會不會買?結果反而交到更多朋友,獲得更多客戶的推薦,業績問題反而迎刃而解。

陳崇德很感謝三商美邦人壽的後勤支援,讓在第一線衝鋒的業務員可以擁有強大的後盾當靠山。陳崇德認為,保險理財顧問就類似中醫師般,必須針對客戶的需求「望聞問切」深入予以「診斷」,掌握客戶的需求,分析其風險與保障缺口,再提供符合其需求的適合保險商品,而非只是為了應付業績壓力,強迫推銷不符合客戶需求產品。想更深入了解陳崇德,請參考網址:https://member.phew.tw/ecard/7118。

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