新舊洗錢手法
新舊洗錢手法

43歲湯姓男子2年前成立「櫻桃服務有限公司」,以架設網站及手機APP「CHERRY PAY」方式,標榜可進行P2P跨國匯兌。但警方查出,該公司不僅未獲金管會許可,甚至幫詐騙集團以第三方支付洗錢,2年來地下匯兌金額高達11億元。警方將湯等8嫌依違反銀行法送辦,湯獲50萬元交保,檢警刻擴大偵辦中。

警方日前偵辦臉書購物詐騙案件,發現詐團利用櫻桃公司提供的地下匯兌機制,將贓款迅速轉到大陸的支付寶或QQ等第三方支付帳戶,清查至少有30多名被害人受害,損失300多萬元。

詐團贓款 速轉到大陸

警方調查,湯嫌2016年搶搭新興金流支付熱潮,在北市大安區成立公司,號稱P2P跨國匯兌業務比銀行還便宜,每筆交易收取2%手續費,僅約一般銀行的1/4,因此迅速吸引許多客戶申請,其中包括不少從大陸批貨販售的國內集貨商,甚至連詐騙集團都聞風而至。

但警方發現,該公司僅向經濟部辦理商業登記,然後利用上海分公司員工及親友的帳戶經營地下匯兌業務,並非單純媒合金流交易,已違反金管會金融監理銀行通匯業務,須要依法申請登記始可經營金融業務規定。

非法平台 凍結3000萬

刑事局電偵大隊蒐證分析大量金流與網路IP後,鎖定相關金流帳戶及網路主機位置,6日在北、中、南等6處執行搜索行動,將湯嫌及協助招攬生意的出資方、員工等8人逮捕到案,查扣伺服主機、手機、筆電、金融存摺、會員資料、交易明細及帳冊等贓證物。

警方清查,該公司2年來透過網路平台,已替會員地下匯兌高達11億元,目前已緊急凍結嫌犯帳戶內的3000多萬元。

湯嫌到案辯稱,準備在做出成績後,再向金管會申請。但警訊後仍將全案依違反銀行法送辦,並持續擴大追查各種可能淪為洗錢管道的非法網路平台。

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