為防堵P2P網路貸款平台倒閉事件繼續「連環爆」,大陸官方近日火速公布最新的整改細則,除了制訂出108條整改清單項目,同時為避免地方監管套利造成風險隱患,官方要求需在今年底前完成合規檢查,以鐵腕政策力保P2P平台風險不會進一步擴張。

P2P網路借貸平台是一種新興的金融借貸機構,但因監管法規不足,有不少成為違法吸金的工具。近期在大陸官方「去槓桿」大力整頓下,部分黑心P2P平台紛紛倒閉,讓諸多投資人血本無歸甚至上街遊行申訴,逼得官方不得不正視問題的嚴重性。

根據深圳市千成互聯網金融研究所的統計,大陸P2P平台流動的貸款額高達1.49兆元人民幣,是世界上規模最大的網路借貸平台市場。

券商中國報導,P2P網路借貸風險專項整治工作領導小組辦公室近日正式公布「關於開展P2P網路借貸機構合規檢查工作的通知」以及「網路借貸資訊仲介機構合規檢查問題清單」。據悉,該通知已下發給各地的網貸整治辦公室,要求本次合規檢查得在今年12月底前完成。

報導稱,本次的合規檢查和以往相比,範圍更廣且更加嚴格。通知規定,將針對已納入各省網貸風險專項整治名單的網貸機構開展檢查,且必須做到機構與業務檢查的全覆蓋。在機構的檢查清單中,重點將放在該平台是否變相為自身融資、是否針對借款人進行風險評估和分級管理等項目,同時要求檢查過程清晰透明,對檢查中發現的問題及風險點要邊查邊整,即查即改。

除了平台自身的自律檢查,「通知」也明確要求各地區網貸整治辦應該對轄內的網貸機構開展自查。為保障報告的真實性,通知要求自查報告須加蓋機構公章、高階主管及主要股東簽章,同時出具高管及主要股東簽署的真實性承諾書,再將報告報送至註冊地的網貸整治辦。

值得注意的是,擁有雙重會員身份的網貸機構,地方互聯網金融協會和中國互聯網金融協會應分別獨立出具自律檢查報告,以避免出現包庇或檢查不實的情況。

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