十檔台股基金 淨值波動逾45%

上半年台股基金表現出色,績效最佳的數檔一度暴衝超過5成,但第三季隨台股跳水,整體台股基金從上半年平均報酬約一成,逆轉為至今已賠了13.86%,連原本績效最佳的基金也全數轉為負報酬。統計基金淨值上下波動度超過45%的多達十檔,讓許多受益人如坐雲霄飛車,空歡喜一場。

由於國內多數台股基金以電子股為主要持股,且有最低持股水位的限制,受到近兩個月來電子股大幅修正,台股基金淨值也大幅滑落。統計投信發行的140檔台股基金中,今年來績效前十名最高都超過3成,但如今年績效卻全轉為負報酬,顯示號稱可分散風險的基金和許多個股一樣,難逃腰斬命運。

據統計,包括華頓台灣、復華數位經濟、未來資產阿波羅、野村e科技和野村高科技等五檔台股基金,今年來淨值高低差都超過5成。

不過拉長投資時間至近三年來看,包括復華中小精選、永豐高科技、復華數位經濟、華頓台灣等基金表現仍優於大盤。而上半年績效最出色的華頓台灣、復華數位經濟兩檔基金,三年期仍有三成以上報酬;復華數位經濟基金五年期甚至還有高達88%的報酬率。

投信業者表示,面對台股基金的高波動,投資人宜透過定期定額與長期投資的方式因應,讓基金在低點時持續扣款,才可望享有台股基金的投資效益。至於單筆投資台股基金的投資人,則應有停利的機制,否則可能和投資股票一樣,年來等於只看到紙上富貴、白忙一場。

展望後市,復華數位經濟基金經理人周奇賢表示,在中美貿易戰及美債殖利率變動等因素仍存在下,權值股及大盤後市仍需視外資及美股動向而定,若投資人要逢低布局,建議可留意供需改善、能見度較佳之產業,或受惠美國內需消費復甦之個股,以及物聯網、汽車電子化、工業自動化受惠股。

(工商時報)


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