亞太防制洗錢組織(APG)將在5日來台進行相互評鑑,金管會趕在昨日再修相關辦法,搶在APG於16日評鑑結束前上路,修改內容包括銀行發現疑似洗錢情事,未來要「先查證、再通報」,通報時限縮短為2天;以及原訂50萬元以上臨時性現金交易要確認客戶身分,改為「不限於現金交易」都要確認客戶身分。

金管會再修反洗錢相關法規,銀行局表示,已於10月31日預告俗稱「反洗錢辦法」的《金融機構防制洗錢辦法》,和簡稱「通報辦法」的《金融機構對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地通報辦法》修正草案,本次修正內容是參考國際做法和防制洗錢金融行動工作組織(FATF)40項建議,力求「與國際接軌」,在APG評鑑結束前,各金融機構都將比照新修規定辦理。

修改重點中,改變最大的是銀行洗錢通報辦法:本來是「發現疑似洗錢或資恐交易跡象,10天內就要通報金管會」,現改成「發現跡象後,應盡快查證,並留下書面紀錄,經主管核定後,2天內通報金管會」。銀行局指出,修正通報流程是根據實務上的考量,不過雖縮短通報時限,但辦法中,並沒有明確規定查證時限。

另外,原超過50萬元以上臨時性現金交易,要確認客戶身分,現在修正為「不限現金(通貨)交易」,包括支票、有價證券、黃金交易,凡現價50萬元以上都要確認客戶身分。

認定客戶是否為「政治性職務人士」的規定,為符合國際標準,進行確認管道將不限於「資料庫」,改為「運用適當的風險管理機制」進行確認。銀行局指出,業者目前大多買外部資料庫,以及透過網路搜尋建立自己的資料庫,修改辦法後,業者可按照自己收集資料的各種方式進行認定。

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