元大投信憑藉15年來在指數化商品成功發展與近年來獲利保持成長的基礎下,近年來因應AI的大趨勢,領先同業導入AI智能化發展,同時進行組織大變革,整合投資端為一單一系統的大投資研究中心,並由黃昭棠執行副總為投資長,期盼此創舉打造資產管理業最新發展趨勢,帶領投信開啟新世代!

國內資產管理公司長期以來在投資端的組織架構上以不斷往外發散成長發展為主,例如基金商品、風格、團隊人力不斷增加成長,因此台股團隊、債券團隊、ETF團隊在各投信公司中分門獨立發展日益壯大。不過,元大投信總經理劉宗聖表示,近年可以發現,各商品團隊之間並非獨立成長發展,彼此之間應是種競合的關係。

例如主被動式商品之間除了存在績效認定上的差異,其實在人員布建、產品管理上應該整合成一個團隊,也就是不分主被動、不分股債。因為在多元資產與配置的需求增加趨勢下,股債壁壘分明的區分已經沒有太大的意義,因此在多年的發散成長之後,劉宗聖認為應該從發散轉向收斂,從多個團隊整合為一個團隊,元大投信的One Team因此而生。

相較以前過度追求專業的深度,針對單一產品線不斷拓展,元大投信現在則是透過AI導入將過去發散式的組織發展朝收斂的模式走,劉宗聖強調,One Team的運作下很重要的元件與功能就是AI導入。AI可透過系統化的工作處理來降低經理人的工作負擔,把經理人腦力智慧的部分也透過AI萃取出來,加上AI可把每個經理人的軌跡變成系統的組織記憶,複製成為有價值的參考紀錄。

組織架構從發展走向收斂,並非要一味地縮減人力,反而需要更多的人加入,只是這些人的專業與能力和過去的經理人不一樣了。一些具有延展性與適應力且願意接受多元環境挑戰,甚至有AI經驗的經理人都是元大新團隊積極延攬的人才,因此除了現有近70人的元大One Team團隊也自行培養多能多工的經理人。

在One Team團隊的架構下,經理人必須打破過去「我只會股票不懂債券」的思維,「只懂被動式投資不懂主動式」的限制,在多能多工的訓練下,省卻過去許多重複的人力資源,加上AI的協助萃取經理人的成功操作經驗,因此未來元大投信將用更多資源與時間培養多元的人才,不再倚賴過去某領域的專才。

目前國內資產管理業仍以商品績效為導向,導致市場過於趨同,同中求異的差異化與提供解決的方案的附加價值成為未來致勝的關鍵,這是元大投信調整投資端組織架構的初衷。投資智能的大趨勢下,劉宗聖期待全新的組織再造最終能夠成立開放式的平台,讓國內的資產管理業發展從產品導向變成客戶導向,從標準化變成客製化,能夠做到量身訂做的解決方案而非只是單純供給推動而是需求的拉動。

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