基金下單APP 方便簡單獲青睞

手機App下單、網銀平台都方便民眾小額投資或理財檢視,根據最新調查,受訪者喜歡App或平台設計為「方便簡單的申購流程」,至於仍透過電話、找理專下單者中,有四成表示是因為「不熟悉網路交易操作流程」。

渣打銀行財富管理處針對30~49歲的「M世代」進行投資偏好問卷調查,結果顯示,M世代客群希望基金交易平台具備方便簡單的申購流程、定期定額投資低門檻,以及基金報酬率清楚呈現等。

「M世代」客群指家中經濟貢獻來源(Money)、身處數位生活(Mobile)與肩負多重任務(Multitasking)者,渣打銀行財富管理處負責人傅敏儀表示,「M世代」還是有部分的人對網路交易保持距離,因此透過調查深入分析不同族群的線上基金交易行為模式及線下投資障礙,以測試線上基金交易平台的適用程度。

傅敏儀表示,渣打銀行的線上基金交易平台,有研究團隊搭配的市場分析,為客戶篩選適合基金,針對客戶需求功能,提供多項創新服務,試營運一個月之後,平均每日基金申購金額較前兩個月增加一倍以上,相當受到客戶歡迎。

渣打銀行指出,目前已習於透過網路或行動銀行投資基金的「線上基金投資族」,調查結果,有67%的人覺得網路方便查詢,可以便管理自身的投資內容與績效很重要,一半以上的人在乎手續費或是管理費是否有優惠與交易不受限於銀行營業時間等。

針對線上基金投資高手,渣打線上基金交易平台提供「配息錢滾錢」解決方案,目前渣打銀行客戶申購基金有八成以上皆為配息型基金,透過平台「配息轉申購定期定額」功能讓小錢也充分發揮投資效益。

另外,藉由圖像化的「淨值線圖到價通知」功能,一鍵設定到價通知,更能掌握下單時機,「線上基金投資族」有84%表達相當高的使用意願。

(工商時報)


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