私校退撫儲金前3季績優 傲視群雄

國內各大退休基金今年前三季績效評比陸續出爐,統計目前較具規模的退休儲金包括新制勞退、舊制勞退、勞保、國保、公務人員退撫、私校退撫等6檔退休基金,其中以私校退撫儲金穩健型的5%表現最佳。此外,除私校退撫儲金保守型的前三季績效1.83%已勝去年全年績效,其他明顯落後去年表現。

進一步分析這6檔機構退休基金,除私校退撫儲金是委由群益投信擔任專業投資顧問外,其他5檔都是政府管理。其中,勞動部掌管新制勞退、舊制勞退、勞保和國保基金。以績效來看,今年到第三季底投資績效,由政府管理的5檔基金績效落在3%上下,相對落後民營的私校退撫積極型4.94%以及穩健型的5%。

根據了解,國內投信對退休理財服務及各機構代操標案這塊大餅競爭激烈,群益投信已連續兩年獲選擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問。首年績效上,保守型、穩健型及積極型三種投資組合績效分別為1.31%、5.6%、9.76%,整體投報率表現傑出,創下近三年來新高,讓私校退撫儲金自主投資計畫繳出歷年來最亮麗的成績。而今年的表現與其他退休基金比較也略勝一籌,除凸顯專業投資顧問能力外,在投資人屬性與投資組合資產配置搭配也發揮了效益。

私校退撫儲金管理委員會自2013年1月推動私校自主投資計畫,透過單一平台提供保守、穩健及積極三種不同風險組合建議,組合中有不同比率的存款及共同基金,也可以有不同比率配置在三種組合中,如果都未做選擇者,系統也會直接將其轉入保守型投資。

由於私校退撫儲金的各類型基金績效表現明顯勝出政府自行操盤的各類退休基金,尤其國民年金、勞退舊制基金年來報酬率竟不到3%,只剩不到一季的時間裡,要勝過去年全年8.04%、7.74%的年度報酬幾乎不可能,今年可能績效明顯落後明年。

(工商時報)


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