364天期定存單 得標利率2年新高

中央銀行標售1,700億元的364天期定期存單,吸引2,520.2億元資金進場搶標,結果得標加權平均利率0.564%,較上月的0.494%大幅上揚7個基本點(1個基本點是0.01個百分點),主要反應金融市場動盪,及年終資金需求高峰期效應,資金投標偏保守。

銀行資金調度主管表示,11月以來金融市場仍偏震盪,美股及全球股市波動加大,主要觀望G20(20國集團)峰會習川會結果。雖然上周G20峰會結束,中美貿易戰達成90天停火協議,但後續仍有變數,使得銀行資金態度偏保守,直接影響364天期定存單標售利率走高。

根據央行公布的標售結果,這次投標金額倍數估1.48倍,較11月的1.54倍更低,得標加權平均利率連續四個月上揚,並創兩年新高,也高於市場預估的0.490~0.550%區間。

隨時序已進入今年最後一個月,短期資金相對偏緊,銀行紛紛未雨綢繆,提早為年關調度資金需求準備。銀行資金調度主管指出,近來金融業隔夜拆款利率又攀高至逾0.18%,「代表大家都在搶短錢」,老大(央行)也減碼收錢,11月定存單發行金額只小幅增加169億元,預估12月應該會轉為減少。

美國聯準會(Fed)本月應會如預期升息1碼(0.25個百分點),但央行20日將舉行的第4季理監事會,升息機率極低。銀行主管認為,目前主要經濟預測機構看壞明年,且通膨還是溫和,即利率風險還不是個問題,主要是季節因素的年終資金需求高峰,及國際金融市場不平靜,364天期定存單利率基本上並無大幅走高的必然性。

央行在2010年4月開始標售364天期定存單,金額1千億元,2014年2月起提高到1,200億元,2015年3月起再提高為1,300億元,同年6月二度增至1,500億元。2016年2月提高至1,600億元,2017年5月提高至1,700億元至今。

(工商時報)


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