中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝昨(8)日在北京召開的「第二屆中國互聯網金融論壇」上,左批先前在大陸盛行的P2P網路貸款平台,右打虛擬貨幣行業,並強調不論是ICO(首次貨幣發行)或STO(Security Token Offering,證券型代幣發行),在中國大陸都是非法的金融活動。

新浪財經報導,潘功勝在論壇上指出,金融活動必須接受嚴格金融監管,任何金融活動不能脫離監管體系,不能以技術之名掩蓋金融活動,互聯網金融、金融科技應該接受更為嚴格的監管。

譬如,前一陣子大陸部分P2P網路借貸平台的風險事件中,部分平台的發展方向嚴重偏離行業初衷,原本被定位為金融資訊仲介的網路借貸平台,結果在實際經營中常出現私設資金池、期限錯配等問題。部分平台的風險管控根本有名無實,有的平台甚至演變為「龐氏騙局」。

他表示,過去在大陸市場盛行的現金貸、校園貸亂象頻現。同時,經營機構侵害金融消費者權益的行為時常發生,部分機構為快速做大規模,還誘導客戶過度借貸、多重借貸,甚至借款給無收入的群體,形成高利率、高收費、暴力催收的經營模式,還有機構非法買賣、濫用客戶的個人隱私資訊,侵犯公民權益。

另外,潘功勝並批評,先前大陸盛行與虛擬貨幣相關的投資炒作,價格暴漲暴跌,風險快速提升,嚴重擾亂經濟、金融和社會秩序。其中ICO募資主體魚龍混雜,本質上是一種未經官方批准的非法公開集資活動,募資運作涉嫌非法集資、網路傳銷、金融詐騙。

潘功勝表示,虛擬貨幣還成為各類違法犯罪活動的幫兇,不法分子藉由虛擬貨幣洗白犯罪收入、偷稅漏稅等。近期隨著全球對ICO活動的管控加強,有些機構又推出STO,但在大陸,其本質上仍是屬於非法金融。目前在大陸政府擴大對虛擬貨幣交易平台的打擊後,部分平台已轉移到海外,但仍為大陸客戶提供交易服務。

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