洗防不擾民 50萬以下金融交易 簡化查核

行政院長蘇貞昌17日率領金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮等前往銀行視察臨櫃基本交易措施。圖/王德為

行政院長蘇貞昌上任對金融業祭出首部導正措施,要求銀行防制洗錢、防範詐騙,「過猶不及」,不得過當、不得擾民,不必要的填表或手續必須「立即排除」,如銀行「熟客」辦理50萬元以下存匯,可免詢問與填表,以免造成民怨及增加第一線行員的負擔。

蘇貞昌表示,在民間時即聽見許多民眾抱怨到銀行辦事,會被要求填寫一堆表格,他上任後,16日即要求行政院副院長陳其邁臨時召集金管會主委顧立雄、洗防辦的法務部次長陳明堂、警政署等相關單位開會,確認要對90%的金融正常交易,減少查核措施。

為近距離體察民怨,蘇貞昌17日突然考察合作金庫總行,了解防制洗錢措施是否已造成「擾民」,金管會主委顧立雄、財政部長蘇建榮、內政部長徐國勇、合庫董事長雷仲達等人也陪同。

蘇貞昌在巡視合庫分行時表示,年關將近,金融機構會更忙,無論是提款、存款及匯款業務,過去政府要求銀行加強防制洗錢,或是防範詐騙,進行關懷民眾等措施,但「過猶不及」,他在民間聽了很多民眾抱怨,到銀行辦事要填很多資料。

蘇貞昌兩度強調「過猶不及」,並指金融服務應給民眾最大的方便與尊重,有些時候措施「過當」,且增加行員更大的負擔,是不必要,看到民怨就要立即排除。

蘇貞昌宣布行政院決定,對原來逾50萬元以上維持查驗措施,未滿50萬元的相關金融提領存匯業務,若是正常客戶的例行行為,不要再增加相關麻煩的要求,由第一線行員判斷;無摺存款有相關資料在銀行的,不要再額外查對。

他說,銀行對陌生的客戶當然要查證,但若是繳納規費給政府等單位,不會是詐騙,不必多餘的查驗,後續應有的作為,要求金管會等相關單位立即對外明白通知。

顧立雄則說,目前在櫃台實施的措施包括防制洗錢,與內政部的防詐騙關懷措施,民眾可能會搞混,覺得匯款20萬元為何要被詢問,但這可能是行員擔心是被詐騙,但畢竟有90%以上的客戶都是低風險、無疑慮的客戶。

他表示,先前立委提出部分陳情函、金管會也有親自了解,16日則是副院長轉達其他陳情與院長的關心,金管會也會與銀行公會、銀行等商議,儘可能列舉出90%正常交易態樣,減少查核程序。

(工商時報)


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