大陸對外匯管制日趨嚴格,特別是司法機關決定從重下手懲治,對於從事外匯黃牛者或地下錢莊,恐怕日子不好過,一旦被逮,將面臨牢獄之災。這次司法機關罕見做出最高院檢統一解釋函,最大目的就是掃蕩地下錢莊。目前這些地下錢莊已成為大陸逃匯的最大漏洞,如今司法機關出手,顯然開始列為重點打擊目標。

凡是外匯管制國家,通常地下錢莊都會很猖獗,當年台灣也是如此。如今大陸依然嚴格管制外匯出入境,目的就是避免外匯落跑,而地下錢莊當然成為企業或個人「逃匯」很重要的管道。

目前大陸的地下錢莊非法買賣外匯主要有較為傳統的以境內直接交易形式實施的倒買倒賣外匯行為,和當前常見的以境內外「對敲」方式進行資金跨國兌付的變相買賣外匯行為。其中,倒買倒賣外匯,是指不法分子在境內外匯黑市進行低買高賣,從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱「換匯黃牛」。變相買賣外匯,是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣,而採取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。

此外,資金跨國(境)兌付是一種典型的變相買賣外匯行為。跨國(境)兌付型地下錢莊,不法分子與境外人員、企業、機構相勾結,或利用開立在境外的銀行帳戶,協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動。這類地下錢莊又被稱為跨國(境)兌付型地下錢莊,即資金在境內外實行單向循環,沒有發生物理流動,通常以對帳的形式實現「兩地平衡」。現在多數地下錢莊的主要業務是資金跨國(境)兌付,導致巨額資本外流,社會危害性巨大,屬重點打擊對象。

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