基富通全民退休投資專案 7月底前上路

「全民退休投資專案」預定時程

基富通「全民退休投資專案」實驗平台預計7月底前上路。該專案諮詢小組20日開會,已確定遴選基金產品、基金池及投信等標準。「全民退休投資專案」實驗平台的構想是由金管會主委顧立雄提出,目的是希望國人及早自主理財,規劃退休人生,為老年生活做更好的打算。

未來「全民退休投資專案」並由產官學界組成的專案推動諮詢小組,並邀請國際知名顧問公司美世(MERCER)擔任該專案顧問。基富通表示,鑑於私校退撫基金過去幾年不論在操作方式、績效及規模成長上,都有相當好的表現,因此實驗專案參照該模式,將專案內的基金規劃區分為「目標風險類型」、「目標日期型」兩種各三檔基金。

專案推動諮詢小組委員、集保結算所副總經理朱漢強表示,投信公司設計的上述兩類型基金除了皆需為組合型基金(FOF),其中「目標風險類型」須依照風險屬性,提出積極、穩健、保守各一檔基金;至於「目標日期型」則依據不同目標退休日期,規劃三種不同退休時間產品。

此外,該平台預計遴選三家投信,每一家須各提出三種不同類型基金各一檔,因此,未來將有九種標的供投資人選擇。

至於投資規範上,不僅考量風險及報酬,依照不同風險類型及退休時間,訂定股、債投資比例外,朱漢強指出,為實踐深耕台灣市場、扶植台灣產業的決心,在積極、穩健級別基金,需要投資不低於8%及5%的台股基金(目前台股占MSCI比重約1.29%),若投信原有組合型基金商品符合專案條件也可成為專案產品。

「全民退休投資專案」實驗平台的共同基金設P級別,由於是零交易手續費且基金管理費有折扣,投資人買該實驗平台基金的成本將是史上最低,初期參與人數名額是1萬名,實驗期2年,每月每一檔基金最低扣款金額是3千元,沒有最高扣款金額限制;兩年內持續扣款者期滿後仍可續享優惠。

(工商時報)


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