面對高齡化社會來臨,財富傳承是目前社會面臨的重要議題,第一銀行主管指出,理財諮詢服務逐漸從銷售商品轉變為以家庭為單位的全方位理財方案,為滿足客戶財富累積及傳承需求,推出「家庭財富管理客戶方案」(Family Tree)。

只要是年滿20歲的第一銀行客戶,都可申請家庭財富管理客戶方案,將配偶、二等親以內之直系血親及直系姻親併入家庭成員,由理財顧問依家庭成員不同需求,提供適齡適性且兼顧風險管理和資產配置平衡之最適資產配置建議,以及符合家人Life Cycle各階段需求的全方位理財服務,如高齡長者規劃退休安養及傳承,對於中生代提供購屋貸款及房貸壽險保障,並以定期(不)定額投資來累積年輕一代的教育基金等。

一銀表示,除了提供家庭財富管理客戶量身訂做的資產配置外,同時依家庭成員的往來資產,給予符合條件客戶各項貴賓優惠項目。每位家庭成員除享有臨櫃業務、自動化設備等優惠措施,另每年提供生日禮品及共享免費機場接送。

一銀近年來主推「單一AO服務窗口」機制,一銀今年將持續透過法人戶或個人戶AO掌握客戶金融需求,提供包含企業融資、金流管理、理財服務等跨業務、全方位的解決方案,達成鞏固業務基磐、客戶分群經營的目標。

其中,針對薪轉戶、房貸戶等利基客群,一銀將活用數據分析掌握客群金流、消費偏好與接觸時點等關鍵資訊,以專案方式提供客戶專屬服務,建置由「利基社群專案試行」、「跨業務協作」及「維繫舊戶開拓新戶」的業務深化架構,達到提高跨業務滲透、擴大資產往來規模等目標。

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