面對2019年市場波動加劇,身為公募基金龍頭的元大投信擬定三大產品、兩大行銷策略因應,其中三大產品策略為「連結式基金(Feeder Fund)」、「AI人工智慧投資」、「全球波動策略基金」,目的在提供更多元的投資組合,分散風險;兩大行銷策略則著重推廣「多元投組」與「量化、數位行銷」。

元大投信總經理黃昭棠指出,國際金融市場今年將延續高度不確定性、震盪恐將只增不減,因此今年元大投信在產品與行銷策略上,主要著重「抗震、避險」,且有別於過去,除了提供投資人單一的基金商品,將更重視設置完善的投資平台、提供投資人解決方案,並致力降低投資門檻,有助小資與年輕族群及早理財規劃。

三大產品 降低風險衝擊

元大投信今年三大產品策略為「連結式基金(Feeder Fund)」、「AI人工智慧投資」、「全球波動策略基金」,提供投資人更多元的投資組合選擇,同時有助分散風險,降低市場波動對投資收益產生的衝擊。

「連結式基金」是指透過持有90%以上的主基金,獲取相似於主基金報酬,並輔以其他相關證券類商品或是固定收益型金融商品,以基金支應現金需求,這同時有三大優勢,包括可在銀行或基金公司直接申購,不須另開證券戶;可依選擇配息或自動再投入,充分掌握控制權;ETF在股票市場以一張為單位,連結基金可小額申購,降低進入門檻。

至於「AI人工智慧」不僅是投資標的,更可做為投資工具,將AI導入投資系統,由「人腦」與「電腦(AI)」相互結合而生的投資建議,將產出一加一大於二的效能,投資人只要善用智能化投資平台,並搭配投資組合分散風險,便能跳脫舊有的傳統投資方式。

「全球波動策略基金」則是提供台灣民眾效率性的避險元件,元大投信近期與國際知名另類投資專家True Partner Advisor Hong Kong Limited(TPA)合作發行「元大全球波動策略期信基金」,是全球首檔公募類型的選擇權波動價差策略基金,讓一般投資人也有機會布局過往專屬於法人投資機構使用的專業波動控制投資策略。

今年投資 不走傳統模式

談及今年元大投信兩大行銷策略,元大投信董事長劉宗聖指出,過去傳統投資人習慣鎖定特定產品標的,買低賣高,從中賺取價差,但今年市場波動快速,投資要點首重降低風險、力抗波動,若維持傳統投資模式,風險將大幅提高,因此2019年行銷策略擬定上,將著重在「多元投組」推廣,與「量化、數位行銷」。

黃昭棠指出,ETF投資於一籃子證券或商品,避免單一投資標的風險,元大投信ETF資產類別多元,產品報酬型態也能提供投資人正向1倍、正向2倍、反向1倍、Smart Beta等4種,可提供投資人4X4的多元投資組合,將「風險分散再分散」。

至於「量化、數位行銷」的策略,則是鑑於運用通路推廣的傳統作法,可能無法有效掌握並服務重點客戶,因此未來會導入量化行銷概念,改以創造客戶的終身價值為目標,除了掌握積極運用ETF的重要客戶,更重要的是會持續培養並養成年輕一代的關鍵客戶,管理、擴大並延長ETF投資族群的生命周期。

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