全球股市去年第四季開始劇烈波動,因中美貿易戰、英國脫歐等不確定因素,面對多變的市場,「危機也是轉機」,透過專家代操的類全委保單,是現階段民眾不可或缺的投資工具。

投資型商品領導品牌法國巴黎人壽,不斷量身打造適合銀行客戶的投資型保險商品,這次以台新銀行為唯一銷售通路,推出台新銀行客戶專屬類全委投資型保單「尊爵威利保險」,透過投資專家代操、不同投資標的配置,協助客戶在投資市場站穩腳步。

連結由法國巴黎人壽、台新銀行和台新投信,三強合作攜手推出的「智動因子」投資帳戶,透過台新投信專家團隊代操,投資帳戶依據景氣循環階段投資適合的因子,再依市場情緒調整股票及債券的比重,全天候聰明投資掌握關鍵因子,以期創造超額報酬效果。

法國巴黎人壽表示,「智動因子」投資帳戶可選擇月撥現或累積型,資金彈性運用,更讓小額資金也可以做資產配置,由專家全天候管理服務,投資範圍包含眾多的美元或歐元計價基金,以及指數股票型基金(ETF)。

法國巴黎人壽指出,「智動因子」投資帳戶有1個機制、2個指標、3階撥回三大主軸,其中1個機制指每月依據指標挑選出當月投資組合,將1/3比例之資金配置該子投資組合,每個子投資組合3個月調整一次,此紀律性的投資機制,可以降低市場周轉率,與市場價格衝擊的風險分散效果。

2個指標是採用景氣指標決定股債投資因子,並依情緒指標調整股債比,提供投資人全天候最適合的投資策略。

3階撥回則是:依照淨值表現,其每月以「358」三階段式撥回,帳戶淨值在不同的區間,有不同的年化撥回率,舉例來說,當淨值大於等於9未達10.5,則年化撥回率約5%,當淨值大於等於10.5,則年化撥回率約8%,如此方式除了讓保戶在帳戶淨值高時能即時分享獲利,在市場波動大時亦有保護淨值之功效。除原有的月撥回外,亦提供「累積」類型,將投資績效直接反應至淨值中。

法國巴黎人壽表示,「尊爵威利保險計畫」擁有六星級享受:一、小額投資也能享有VIP級的專業代操服務。二、提供每季加值給付金,每季依前三個月最後一個資產評價日之保單帳戶價值的平均值乘以0.025%做為加值給付金。三、雙平台特色,壽險平台讓有保障需求的保戶享有壽險保障,年金平台則享有終身年金給付,滿足退休養老需求。

四、提供多元幣別供保戶選擇,並提供精選防禦型共同基金標的,保戶可依需求做好資產配置。五、保戶達不同階段VIP門檻可享有每月維護費用豁免與帳管費有不同費率等保戶回饋。六、若客戶選擇新臺幣計價保單,還提供內扣附約服務,保戶可選擇以內扣附約方式投保重大疾病險或意外險,小錢也能買到較大保障。

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