APG(亞太洗錢防制組織)評鑑團人員今日將來台與我國各部會舉行面對面會議,就初評報告疑慮給予最後「補考」機會。4月確定版報告將出爐,對我評鑑成績有決定性影響,38個政府相關機關本周動員備戰,力拚爭取「一般追蹤」等級最佳成績。

拚入最佳等級名單

據了解,APG評鑑團人員18日~21日來台,與我洗防辦、法務部、金管會、央行、財政部等38個政府相關機關舉行面對面會議,就初評結果報告疑慮爭點,給予解釋說明的機會,也是確定版報告出爐前的最後一次「補考」機會。

APG預計4月向我國提出確認版報告,此對我國評鑑最終成績有決定性影響,8月18~23日將在澳洲坎培拉召開APG年會,屆時全球新一輪評鑑成績就會揭曉。目前台灣初步成績介於一般追蹤與加強追蹤之間,我國將力拚進入最佳等級的「一般追蹤」名單。

據透露,初評報告結果顯示,我國在效能成績表現不錯,但法律得分不理想,同時也點出我國信託透明度不夠、不符國際規範,金管會對金融業違反洗錢防制內稽內控處罰金額偏低(上限1000萬元,平均處罰1、200萬)等缺失。

我信託透明度不足

報告提及,我國洗錢防制在剛起步階段,金融監理機關或金融業都無法拿捏分際達到國際上「以風險為基礎」的規範,即在業務上細緻化,能分辨業務風險類型,不會以全部客戶為敵人,將檢查重點放在較大風險業務上面等,認為我國有很大努力空間。

這2年台灣不遺餘力在洗防法、資恐法、公司法、財團法人法修法或立法,但法律面成績卻在ABCD四個等級中,平均都不佳,APG審查委員坦言,給台灣打的分數較嚴苛,未來不排除會調整。官員說,此可能與大陸法系或英美法系立法方式有關,我國採大陸法系很多只訂大原則,執行面訂在授權子法裡。

法律面成績待加強

知情人士說,初評報告共分11大類,每一類都有提出爭點疑慮及不足之處,需要我國補充說明,如全國協調合作、高層重視、國際合作、執法效能、沒收成效、金融監理、資恐、反武擴等。

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