智能理財成為兵家必爭之地,老行庫進軍智能理財有新進度,華南銀行已與FinTech金融科技的廠商簽約,正開始智能理財系統建置,預計於9月開發完成,10月上線;兆豐銀行則預計於第四季上線。

彰化銀行內部也規劃,將於銀行的智能機器人系統建置「對話式商務情境設計服務」,結合深度學習技術,透過社群通路建構對話式商務,快速引導客戶申請各項業務或精準行銷。

智能理財方面,彰銀規劃將分階段導入智能理財,第一階段上,彰銀已完成以網路銀行為平台的理財規劃模組建置,客戶可自行於線上投資規劃,系統會依照客戶投資風險屬性及投資需求,提供投顧人員預先規劃資產配置建議及模擬試算,由客戶確認後直接透過網路銀行下單,且能投資標的績效追蹤,預計近日上線。

第二階段,彰銀主管分析,將積極評估各家金融科技廠商的機器人理財系統特色及功能,遴選合格系統廠商建置彰銀專屬的機器人理財平台,初期先以投顧團隊透過AI技術資產配置運用,待機器人理財系統建置完成,客戶將可透過網銀或手機平台享有24小時全年無休的智能理財服務,以較低的投資門檻及服務費用,滿足客戶理財需求。

兆豐銀行去年10月搶先結合大數據與專業投顧分析的「智能領航Follow蜜」,推出線上智能理財試算服務,使用小蜜蜂辛勤採蜜的故事說明投資理財的方法,提供「智能投資、圓夢計畫、樂活退休」三種試算模組。

今年兆豐銀積極規劃建置機器人理財模組,推薦客戶專業的投資組合,並適時利用再平衡調整投資配置,使客戶享有不間斷的理財服務,兆豐銀行鎖定年輕客群的數位理財需求,積極導入各項線上服務,預計第四季上線。

臺灣企銀現在也正著手規劃智能理財業務,以掌握發展契機以及提升自身競爭力,並且期望透過智能理財,讓更多中、低資產客戶也能受惠高品質的理財服務,發展普惠金融。

目前臺企銀規劃的智能理財,正在深入研究瞭解客戶作業(KYC)需確實且中立執行,並定期更新各項資料與評估指標,才能使「智能理財」依據客戶真正的風險屬性運作。

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