退休理財術除了成為當今顯學,更是金融業用來留才的祕密武器,新光金日前便對旗下新壽員工投保「新光人壽樂活贏家變額年金保險」且月繳3,300元以上,每月定額補助300元,鼓勵員工提早進行退休規畫;臺企銀、合庫、第一銀、彰銀及兆豐銀也都在研擬或已推出由銀行提撥定額支持員工買股的持股信託或儲蓄信託方案。

例如一銀員工持股和儲蓄信託5月將上路,但會回溯到今年1月起適用。一銀7,200位行員可在持股、儲蓄信託中二擇一;若是選「持股信託」者,投資標的只能是第一金股票,若是選「儲蓄信託」,則可擺定存或是投資基金,但一年才能換一次投資標的。

根據一銀規劃,每月一銀最多提撥1千元,員工也須相對提撥1千元,這2千元將放在信託帳戶,員工須待滿六年才可以領回;一銀員工持股/儲蓄信託僅先適用一銀7,200位員工,第一金其他子公司員工福利則是由各子公司規劃,例如第一金人壽只要員工待滿三年,人壽就每月提撥500元替員工投保團體利變壽險。

新光人壽強調,新光人壽不僅保障在職福利,更關心員工退休生活,因此精選優質保險商品並訂定補助方案,鼓勵員工作退休規劃,像新壽員工投保「新光人壽樂活贏家變額年金保險」且月繳3,300元以上,公司每月定額補助300元。

新光人壽指出,目前台灣勞工退休金自提比率約為10%,低於世界平均水準,新光以壽險業優勢規劃特色福利,目標是將員工自提比率提升至30%。

臺企銀的員工持股信託約有95%行員參與,員工投資買股金額下限2千元,銀行相對提撥1千元;若行員加倍至4千元,則銀行提撥增為1,500元。據統計,臺企銀參與員工中,有56%選擇下限1倍、行方提1千元的方案,其餘44%選擇自提2倍、行方提1,500元的方案。

但臺企銀也說明,行員自提金額依不同職級劃分級距,高階主管如副總經理級以上,自行投資金額要達到8千元,行方才會相對提撥1千元;自提2倍至1.6萬元,行方才會提撥1,500元。

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