投資型保險專家─法國巴黎人壽今年4月以台新銀行為行銷通路並與國票華頓投信合作,共同推出「保滿利投資型保險專案」,連結「國票華頓六年到期新興市場債券基金」,以「安‧穩‧收」為特色,滿足民眾的基本需求。

法國巴黎人壽表示,「安」的特色在於值得民眾信賴的三方合作與嚴謹掌控。台新銀行為財富管理的專業銀行,提供量身訂做理財諮詢服務,同時依據客戶的人生規劃以及財務需求,提供客製化的財務規劃建議。國票華頓投信過去累積多次發行目標到期型基金的經驗,其投資組合信評經由經理人與系統嚴格管控,並經完整壓力測試,安全性值得信賴。

「穩」在於穩健的配置策略,同時兼顧「嚴控」與 「分散」。「國票華頓六年到期新興市場債券基金」就投資區域來看,範圍涵蓋全球,主要聚焦在新興亞洲市場債券;投資標的以美元計價的公司債為主,搭配主權債與類主權債。分散投資產業及國家,降低投資集中度過高的風險;此外,預計將配置投資等級債券至少60%,以追求帳戶穩定性;最後則是「收」,此檔目標到期債券基金與一般的債券基金不同,為6年到期,若民眾持有到期且在債券無違約情況下,投資收益相對明確。

「國票華頓六年到期新興市場債券基金」更分為「累積型」與「季配型」。「累積型」主要是債券利息累計於基金淨值中,債息到期一次領回;「季配型」則是每季皆配息,債息分批領回,對相對保守民眾來說,看到固定配息入袋想必更安心。

「保滿利投資型保險專案」提供壽險與年金2大平台,若有家庭保障需求,可考慮選擇壽險平台,既享自身保障也能照顧家人;若是想更有效率的實現財務目標,則可考慮選擇年金平台。

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