台灣進入戰後嬰兒潮退休高峰,國銀搶推全方位家庭理財服務。中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠表示,中信銀兩年前推出「樂活享退」退休健診服務,民眾在線上填寫問卷,就能做出初步的退休健診,並且從退休、醫療、家庭責任、傳承、子女教育、目標規劃等六大需求,試算個人所需退休理財金流,盤點現有的資產狀況並分析缺口。該網站至今已有接近4萬人使用,許多人更會定期回頭進行試算。

楊淑惠分析,因應每個人的理財性格不同、財務需求不同,對應的退休理財工具也不同,更重要的是退休不只要準備退休帳戶,還有醫療帳戶、資產傳承帳戶等,涉及基金、股票、保險、信託等多元工具,中國信託銀行近日推出最新財富管理品牌形象廣告「為愛努力」,希望從日常的家庭互動場景,提醒民眾針對理財需求,可由專業理財顧問協助健診,透過檢視已備項目、缺口分析並試算應備金額等三大步驟,定期檢視目標帳戶並適時調整。

中信銀指出,為了讓更多人能夠更輕易地跨過退休準備門檻,透過專業協助邁向富足人生,中信銀除傳統分行理專的服務,也透過金融科技及數位的方式提供退休理財規劃服務,讓不習慣或沒時間與銀行互動的族群能打破距離感,主動開始準備。

除了提供智能試算,中信銀也提出智能投資服務。楊淑惠指出,中國信託銀行推出的「智動GO」理財服務,提供「幫你挑選、幫你盯盤、自動調整」的智能投資計畫,2017年5月上線以來,體驗人數超過80萬人次。

面對樂齡退休的潮流,中信銀近期更將推出退休專屬投資方案,為民眾篩選出適合退休規劃的投資產品和投資模組,內容包括存股計劃及運用量化模型設計出的投資策略,並將提供低申購門檻及低申購手續費優惠,以期讓更多民眾有意願提早進行退休規劃。

楊淑惠強調,在高齡化加少子化社會下,台灣民眾未來退休生活將面臨極大資金缺口,中國信託銀行七、八年前就開始鼓勵民眾及早規劃退休理財,除持續對民眾宣導,內部也將退休理財規劃專業列為員工訓練重要一環。

中信銀今年更和中華民國退休金協會合作,計劃下半年推出「退休理財規劃證照」,由退休金協會從學理角度,結合中信銀的實務經驗與知識,規劃專業證照與相關培訓課程,期望為金融從業人員建立更多退休理財的觀念與相關議題知識,在協助客戶時能更有效率、提供更大的幫助。

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