投信投顧公會理事長張錫表示,基富通「好享退」專案推出不到一天報名人數就突破上限,可見國人在退休理財上的龐大需求,只要透過教育與引導,再搭配提供合適的商品輔以低廉的費用率,就能滿足這潛在的龐大需求。

他建議,參與這次實驗平台的投資人,應抱持長期定期定額的心態來正視自己的退休計畫,才能夠真正享受到定期定額的優勢,與長期下來費用率上帶來的效益。

張錫表示,其實很多國人都已經意識到儲備個人退休金的重要性,但卻不知道從何開始,這次基富通「好享退」專案成功地透過議題事件的方式引起投資人注意,再加上資產管理業者近年來不斷倡導基金定期定額的優勢,這次的專案有專家把關嚴選適合退休的標的,加上費用率上低廉的誘因,讓很多人搶著以此為起點開始自己的退休大計。

投信投顧公會一直推動的勞退自提自選方案持續進行中,近年來國內資產管理業者不斷透過商品的設計,或引進補足國人在退休理財上的需求,同時也透過教育推廣或校園競賽的方式讓國人了解基金定期定額的優勢和效益,也可從幾次市場崩跌過程中不見基金投資人大量贖回發現,國人對基金投資有了長線的觀念,也知道逢低加碼攤平的優勢和策略運用,預期基富通「好享退」專案持續發燒,和未來的勞退自選方案可望引起國人青睞,都不讓人意外。

張錫認為,從這次基富通「好享退」專案市場熱烈回應開始,資產管理業者更應該去強調「長期」基金定期定額的優勢,因為唯有愈長的時間才能更彰顯基金定期定額的效益。在這次專案中推出不停扣就能持續享有費用率上的優惠,就是一個很好的鼓勵方式,不但費用率上投資人可以省下很多,把退休大計從這次實驗平台當作起點,下定決心長期投資下去,達成自己的退休目標應不是難事。

國內資產管理產業發展已臻成熟,且搶攻退休理財市場成為最新的發展契機。基富通「好享退」甄選出三家參與的投信業者提供國人退休資產配置的基金組合只是「起步」,從此出發讓更多人親身體驗到長期定期定額帶來的效益,就能激發更大的退休理財市場,創造出國內基金業者與投資人雙贏的局面。

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