私校退撫儲金成立十年,致力於提升私立學校教職員退休照顧水準,在全台私校教職員共同參與下,秉持公開化、透明化、制度化、專業化等原則,提高儲金各項運用效率,更建置全台首創退休自選投資平台,提供私校教職員全方位自主投資選擇,完善個人退休規劃,各投資組合投資績效卓越。

私校退撫儲金管理委員會董事長劉維琪指出,2013年3月1日自主投資成立以來,至今年4月30日止,各投資組合累積報酬率為保守型12.65%、穩健型39.64%、積極型39.08%,而今年以來報酬率為保守型5.36%、穩健型10.99%、積極型14.27%,三種投資組合均繳出優異成績。

中國信託銀行總經理陳佳文表示,在國外以信託方式承辦退休基金已行之有年,如美國、澳洲、香港、智利等國家與地區,信託的「破產隔離」機制,讓委託人或受託人即使自身面臨破產,信託財產仍可豁免於破產財產外,讓參與者安心。私校退撫儲金以信託方式交由中信銀行管理,成為國內政府退休金的一大突破及亮點。

金管會主委顧立雄表示,為推動及提升國人退休理財觀念及準備,日前責成集中保管結算所及基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案,希望投資人透過定期定額長期投資、及早進行退休準備,讓未來無後顧之憂,享受退休生活。

集中保管結算所董事長林修銘亦指出,「好享退」全民退休投資專案具「全民參與」、「定期定額」、「專家嚴選」、「免手續費」、「低經理費」與「限期獨賣」等六大特色,邀請包含私校退撫儲金監理會等多元領域之產、官、學界專家代表,共同組成推動諮詢小組,推出後已超過5萬人報名,顯示退休理財議題的重要性已受到民眾重視。

展望未來,陳佳文表示,因應私校退撫儲金業務發展,中信銀行已建立一套以「人」為根本的專屬退休金資產配置計算方法及系統,歷經超過一年的審查,終於獲得經濟部智慧財產局核定給予金融發明專利,肯定中信銀行在退休金產品服務的專業及創新,不久的將來也將配合近期修法通過,延伸服務至退休教職員。

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