Melody三年前開始負責金融產業客戶的案子,雖然她不是財經科班出身,過往也因工作忙碌也沒有太多理財經驗,不過這三年各式金融客戶案子的歷練下,加上提案準備前都須廣泛的涉獵產業訊息,不知不覺對金融市場有了基本認知。

這幾年在年金改革討論聲音放大、退休金規劃意識高漲之下,因為不少客戶在廣告訴求上都主打退休理財,讓Melody在持續接觸此類議題之際,也開始回頭檢視自己的退休理財規劃。

七年級前段班的我,目前在廣告公司擔任資深經理一職,自大學畢業踏入廣告業至今,已經有近15年的時間,一路從最基層的AE往上晉升至管理職,薪水與剛出社會時相比可說是三級跳,但不變的是生活依舊忙碌,特別是經理的職位還需肩負團隊管理以及負擔業績,因此加班仍舊是家常便飯,不過我對於廣告產業始終深具熱情,因此依舊覺得甘之如飴。

廣告業素來以工時長聞名,我因為熱愛工作,並沒有成家的打算,但在幾個與退休主題相關的專案洗禮下,認為應該重視退休後的規劃。

我本身在投資理財方面,除了定存和保險之外,過往沒有接觸太多金融商品的經驗,因此,可以說是投資新手。

先前分別有跟基金公司和銀行任職的朋友們請益,考量自己的經驗和風險承受度之後,覺得共同基金可以用來作為踏入退休理財領域使用的工具。

我認為基金既能享有專業經理人的操作服務,自己又不須花太多時間時時盯著,在基金選擇我比較傾向於穩健投資,畢竟距離一般退休年齡還有20幾年時間,希望能夠穩紮穩打,循序漸進的累積退休資產,目前每月可投資金額有1萬元,想請問理財專家是否有建議的基金產品?

#客戶 #退休