退休理財為全民高度關注議題,國內投信業者首度推「ETF連結基金」,強調可更輕鬆打造攻守兼備的退休投資組合。

元大投信研究團隊強調,退休理財規劃與傳統投資模式有明顯不同,在傳統的投資模式裡,投資人可能習慣重押單一投資標的、買低賣高,但近來理財觀念已逐漸改變為重視資產配置與風險分散,尤其是退休理財規劃更應著重長期佈局。

繼國民ETF「元大台灣50ETF (0050)」後,元大投信再推出被譽為「國民ETF連結基金」之「元大台股ETF連結傘型基金」,三檔子基金投資標的屬性各不同,投資人不僅可依自身需求,打造屬於自己的投資配置組合,更可依不同人生階段,來調整投資組合配置。

元大投信研究團隊指出,「ETF連結基金」主基金為ETF,本身即具有分散風險的特性,只要符合自身的風險屬性,適合多數投資人作為理財規劃首選,此外還有三種族群,更是特別適合將「ETF連結基金」納入理財配置的一環。

由於ETF在股票市場盤中以張為單位,一張ETF原則上都要上萬元,進入門檻相對較高,「ETF連結基金」可小額申購,單筆門檻降低至1萬元,若採定期定額,每月投入金額為3千元,長期下來還能平均成本、分散風險,透過連結「ETF連結基金」即便是小資族也能參與ETF市場。

另外,「ETF連結基金」分配息級別與不配息級別,投資人可依本身的投資習慣與需求來選擇,選擇配息級別,可望享有息收、增加現金流;想累積息收再投資者,適合選擇不配息級別。且ETF在次級市場,價格會隨著報價變化,每位投資人即便在同一日買賣,價格都可能不同;但「ETF連結基金」一天只有一個淨值,每個人當天買入、賣出價格一致。

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