案例: 孟小君,五年級,她剛從一家公司離職,並領了一筆退職金,加上原有的銀行存款,手中有5百多萬元現金,想請教理財專家該如何作資產配置,這筆錢將作為退休金準備。

我二個月前才從工作10年多年的公司離開,雖然有些不捨,且有些無奈,不過,原公司老闆也給了我一筆豐厚的「退職金」,謝謝我這些年來對公司的貢獻,這一筆退職金來得突然,加上原本帳上的現金,算下來手中已握有5百多萬元。

而2019年以來,全球股債都已漲了不少,且因為自己是一個偏好風險的投資者,之前投資理財皆定期定額買共同基金,所選擇的投資標的都是「新興市場股基金」、「台股基金」,以及「中國基金」等,只有一檔是高配息平衡基金,2019年來投資的共同基金報酬率全都已由負轉正報酬。

由於手中一下子多了一筆現金,突然間不知道要如何理財,雖然在金融機構上班的朋友了我一些建議,告訴我可以去買一些配息基金,即使我沒有馬上去找工作,每個月也有較多的現金流,不至於「坐吃山空」,因此,想要請教理財專家,目前該如何投資。

此外,我之前每個月約投資5萬元在上述共同基金上,目前都有獲利,而投資報酬率約在5~10%之間。想尋求專家現今是該繼續投資?還是獲利了結?

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