根據2018年中信銀行「家庭樂活享退指數」調查報告顯示,臺灣家庭的退休規畫滿意度、退休準備度與退休後過理想生活信心度三項指數僅51.3分,創三年新低。為讓更多民眾有意願提早進行退休規畫,中信銀行特推出退休專屬投資方案「樂退GO」,以「好入門、好划算、好幫手」為概念,為民眾篩選出適合退休規畫的投資產品,讓民眾「樂退」不再是口號。

中信銀行「樂退GO」定期定額門檻僅新臺幣1,000元起,即可透過中國信託網路銀行輕鬆加入「樂退GO」專案,2019年底前申購享有投資期間零申購手續費的優惠,持有滿兩年以上免收贖回手續費。

中信表示,希望退休生活舒適,需設法讓財富增值,透過理財商品達成目標,使用數位金融服務可讓交易更簡便,「樂退GO」可不受時空限制,輕鬆享受「好入門、好划算、好幫手」的高性價比服務。

同時,針對民眾投資時在意的方向,以投資標的規畫三大投資主題。「潮流感」主題為中信銀行專業團隊從上千檔境內外基金,篩選出成立十年以上的標的,再利用先進的演算機制,辨別出過往績效最適退休投資的標的。

「熟悉感」主題特色,在於90%以上的投資標的為耳熟能詳的ETF,如元大台灣50ETF(0050)、元大高股息ETF(0056),運用存股概念堆疊出未來樂退生活。

「輕鬆感」主題則是能讓投資人依預定退休年期,選擇目標到期日基金,此類型基金會隨著民眾退休時間點,動態調整資產配置,滿足不同年齡層的退休準備,維持長期投資,推進退休樂活人生。

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