金管會將虛擬通貨列為管制項目,資誠(PwC)指出,虛擬貨幣平台商的法遵要求涵蓋到執照、網路平台基礎建設與專業人員要求等,而且要在實名制與防制洗錢的規範下營運。

資誠會計師事務所指出,金管會在6月底發布證券型代幣發行(STO)說明顯示,未來台灣發行STO將採取分級管理,募資金額在3,000萬元以下,可豁免證交法申報義務,但僅限專業投資人認購,並設置自然人認購金額上限30萬元限制。

募資金額超過3,000萬元者,必須依「金融科技發展與創新實驗條例」申請監理沙盒實驗。

PwC普華商務金融產業服務律師梁鴻烈表示,依據我國現行券商監管邏輯,證券商部分人員須為專任,平台業者未來要符合法遵,應考慮在一般虛擬通貨交易業務以及STO發行業務間建立防火牆、做出區隔,還有開創其他業務的可能性等,都是業者待觀察項目。

另外,金管會為避免特定犯罪所以虛擬通貨認購或交易的匿名性風險,因此考慮將STO的認購及買賣採實名制,並限由同名銀行帳戶以新台幣匯出、入款方式辦理。

為避免「虛擬貨幣」成為洗錢管道,包括大陸、日、韓等皆採實名制。我國金管會也表態,將從「銀行端」進行實名制來管制,要求平台加強客戶背景審查(EDD),只要是客戶要把「法定貨幣」轉到「虛擬通貨」,就須符合實名制規範。

資誠金融產業服務副營運長郭柏如表示,國際防制洗錢金融行動工作組織(FATF)已針對虛擬資產(VA)及虛擬資產服務業者(VASP)做出監管守則。另外,G20會議各國財長及央行首長也贊同對虛擬通貨應有一定的管制,包括自律組織、洗防評估還有實名化制度等。

郭柏如建議,未來台灣的平台業者應考慮到洗錢防制、IP實名程度等規範,以避免誤觸法遵地雷。

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