進入2019下半年,回顧今年初全球主要股市反彈強勁,部分股市更再創歷史新高,不過在5月中美貿易戰火再起之下,主要股市多進入整理期,市場波動加劇。

投信法人表示,隨著中美貿易爭端料演變為持久戰,加以全球經濟成長趨緩,在市況前景未明下,高波動已為市場常態,因此在長期投資,特別是退休準備上,更需穩健應對,建議投資人不妨選擇以長期投資表現出色的跨國組合基金作為核心配置。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,隨著全球金融市場進入高波動的新常態,因此選擇合適的資產將會是投資重大關鍵,對於一般投資人而言難度不低,加上同時還須評估投資時間點,操作上更顯不易,因此建議退休理財準備的投資人,可將跨國組合基金作為投資組合核心,以達資產配置和風險分散的效果。

根據統計,過去十年間市場雖歷經大小風險性事件,不過跨國組合平衡基金在近三年平均報酬率為7.84%、近五年為9.77%,近十年達49.46%。

林宗慧指出,組合基金的好處在於投資標的多元,能帶來風險分散效果,同時也能因應市況調整各資產配置比重,在不同景氣階段和資產輪動的環境下,掌握投資契機,對於投資人而言,也毋須費心挑選投資標的。

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