最新「2019施羅德全球投資人大調查」調查結果出爐,在2019年的調查中,有將近六成的台灣投資人表達過去五年未達投資目標,此比例高於全球以及亞洲。調查也發現,以往台灣投資人面對市場震盪,比全球投資人更為積極操作,但在2018年底至2019年,也就是中美貿易戰動盪期間,也讓台灣投資人態度轉趨向保守。

「施羅德全球投資人大調查」為施羅德投資集團自2016年開始,每年針對全球32個國家、超過22,000位投資人調查。調查議題涵蓋投資人行為、退休、永續投資等議題。

調查投資人的績效部分,有高達59%台灣投資人表達過去五年的績效、並未到達原先設立的投資目標,此比例高於全球的51%以及亞洲的56%。未達標的原因,以「投資商品績效不如預期」(20%)、「不切實際的預設報酬率」(18%),以及「投資時間不夠久」(17%)為前三大主因。

觀察這次的調查,也的確能發現投資人矛盾的心理。詢問未來五年的年預期報酬率(含收益和資本利得),台灣投資人平均為10.7%,與全球10.7%以及亞洲11.5%平均差不多。但其實,就MSCI全球指數過去五年的含息年化報酬率為6.25%,雖是不錯的表現,但也尚未達到投資人目標,可見預期和實際報酬率有一定落差。

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