快速發展的中國可扮演讓地球變更乾淨及綠化的重要角色。中國個人投資者對永續投資參與度為全球前幾名。在正確的投資產品和建議下,富裕人士可對國家發展做出重大影響,造福後代子孫。

根據瑞銀的調查研究顯示,中國經濟發展迅速,每週新增兩個億萬富豪。幾乎所有億萬富豪正引領(或經歷)過去幾十年推動中國經濟向前發展的驚人轉型過程。在轉型過程中,儘管面臨各種挑戰,「永續性變革」在中國正加快步伐,從政府政策延伸至企業、富裕人士及他們的金融服務提供者。這將是世界經濟發展面臨的轉捩點,而中國將成為該變革的焦點。

《聯合國氣候變化綱要公約》自1992年開放簽署以來,人們對氣候變遷及其重要性的認知不斷提高。中國是第一個簽署公約的國家,並認同透過減少溫室氣體排放來對抗氣候變遷。20多年後,2015年12月通過的《巴黎協定》則尋求強化該目標,中國是巴黎協定的支持者,一直堅定支持該協定的落實。

在此背景下,民間團體及投資者日益重視永續發展。2015年,世界各國在聯合國通過《2030年永續發展議程》及其17項永續發展目標,引導政府和投資者在2030年前透過投資及融資活動來解決貧困、不平等和氣候變遷等挑戰。

作為永續產品及服務的提供者及《亞洲私人銀行家》「最佳私人銀行—永續投資」獲獎者,我很高興能夠看到亞洲投資者對永續發展及永續投資的熱情。

瑞銀《投資者觀察》(Investor Watch)報告針對高淨值人士的永續投資興趣展開調查,高達65%的受訪者認為創造更美好的地球非常重要。調查結果也顯示另一個令人興奮的趨勢—我們的中國客戶及潛在客戶最希望利用自身財富推動社會和環境產生正向改變。全球展開永續性投資活動的高淨值人士占比為39%,中國則高達60%。全球調查受訪者中,58%預期永續投資將在未來十年「成為新常態」,中國受訪者則更為篤定,74%作出同樣預期。

中國客戶為什麼對永續投資充滿熱情?幾個客戶告訴我說,他們尋求解決已經目睹的永續性挑戰,其中最想解決會影響孩子健康的空氣品質問題。根據《投資者觀察》統計資料顯示,85%的中國受訪者尋求透過投資活動解決污染和廢棄物問題。

在這些變化和發展背後可能還存在一個更大的動機。「商道融綠」近期調查也顯示,超過64%中國個人投資者將永續發展納入投資考量,希望「為社會創造價值」,高於53%的「增加報酬」。

當我與瑞銀財富管理亞洲客戶對話時,他們感興趣的永續投資主題很多,豐富程度令我吃驚。他們對各類資產組合方案充滿熱情,尤其對完全永續的多資產類別方案充滿興趣,我們亞洲客戶自2018年中已承諾對相關方案投資近6億美元。透過該方案,投資者可用永續方式選擇符合他們風險承受程度和人生目標的債券及股票組合。投資者可透過該類方案投資亞洲開發銀行發行的債券等防禦性資產,為中國及亞洲其他地區潔淨能源、永續交通及土地綠色使用領域的專案提供資金。相關方案也可以集中投資綠色債券,該投資所得收益專案用於特定環保活動。

綠色債券在中國越來越受歡迎,2014年發行規模近乎為零,而如今按發行國計算,中國已成為全球第二大市場。在我們100%永續跨資產方案中,我們使用一系列永續股權投資標準,為客戶掌握投資價值。例如:「ESG Improvers」策略專注投資正在改善永續性發展的作法,且通常伴隨營運效率和盈利能力提升的公司。讓我們感到高興的是,永續性投資理念在亞洲地區備受客戶歡迎,瑞銀財富管理的中國客戶也對尋求創造可衡量環境影響及/或社會影響的私募股權策略表現出熱情。

我對中國的未來、永續發展和永續投資是積極樂觀的。然而,中國和其他許多國家的前景並非沒有挑戰。人口增長、人口老化以及經濟發展帶來的蛋白消耗增加、電力需求增長等,都將帶來新的永續性挑戰,而氣候變遷等全球趨勢只會加劇這些挑戰。在瑞銀,我們認同合作的必要性,無論是國家、富裕人士,還是金融服務機構之間的合作。良好的合作關係是實現永續未來的唯一可行途徑,我認為中國不僅僅是處於世界經濟發展的中心,也是永續變革的焦點。

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