為強化金融機構與民眾溝通,以利洗錢防制,金管會在北中南東、離島等辦五場說明會,共吸引逾千人參加。金管會銀行局副局長黃光熙23日指出,民眾最關心的就是給銀行資料會不會用來行銷、如果不給銀行資料帳戶會被凍結等七大問題。

據金管會彙整,民眾最常見的七大問題,一是如果客戶不配合銀行提供資料,銀行是不是可凍結客戶資產。對此銀行局表示,不能隨意凍結,若是銀行較不熟悉的客戶,會視不配合的項目來凍結,必要時銀行會限制電子交易、高風險交易,要求客戶要臨櫃交易。二是銀行向民眾索取的資料是否會用於行銷,銀行局也回答,依個資法規定,若要用於行銷,必須事先經客戶同意,民眾可在提供銀行資料上註明只用於身分認證。三是為什麼銀行要詢問客戶職業、年收入、資金來源與交易目的等資料,銀行局說,這是因為依金融機構洗錢防制辦法規定,銀行有義務了解客戶,風險分級。

四是為什麼去銀行辦事要出示身分證明文件,對此銀行局表示,有些狀況不用提供身分證,例如3萬元以下無摺存款就不需要身分證等。五是為什麼銀行要求公司提供設立章程及股東名冊資料,銀行局表示,主要是想進一步了解法人股東背後的實質受益人。六是已經與銀行往來很久了,為什麼銀行還要求更新資料,銀行局說,對於高風險客戶,依規定必須要定期更新,至少一年一次,銀行可以採更嚴格作法。最後則是防制洗錢與一般民眾有何關係,銀行局表示,洗錢防制已是國際趨勢,且若做不好,會嚴重影響國際評比,將造成金融活動受影響。

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