國安人員月薪7萬元卻海刷645萬元,外界質疑應是採先繳後刷的方式過關,已符合洗錢態樣,銀行應通報。金管會表示,根據信用卡防制洗錢規定,銀行發現有異常的刷卡疑似洗錢態樣時,就要在期限內通報調查局,目前個案已進入司法調查程序中,無法評論。

據立委爆料,國安人員夾帶走私免稅菸9,800條,該員每一筆訂單都是用同一張信用卡(玉山銀行)刷卡,其中一筆更高達292萬元,總金額高達645萬元。且據單據上的卡號追查出,這張信用卡應是由玉山銀行發行的家樂福聯名卡。

月薪7萬元收入者可刷卡645萬元過關,是否意味著國銀信用卡洗錢防制機制失靈?銀行局官員不就個案評論,但據「辦理信用卡業務機構防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」規定,客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當,突然同一營業日累計溢繳且領取新台幣50萬元(含等值外幣)以上金額者,銀行必須主動了解,若發現有問題時須在「交易日起10個營業日內」向法務部調查局辦理申報。

針對玉山銀有沒有按洗錢防制的規定通報?或信用卡業務內稽內控是否有疏失?銀行局表示,現在進入司法程序中,無法評論。

銀行局指出,一般來說,每張信用卡都會依持卡人的月收入來核給信用額度,若是想要臨時調高信用額度,必須提出財力證明或拿房地產擔保,另一種方式就是採「溢繳」方式,也就是先繳費後刷卡,先將要刷的金額事先付給銀行後再刷卡。

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