因應全球新局勢,台商重置生產供應鏈返台投資設廠,預估帶回上兆元規模的境外資金,政府設立專法許匯回資金有70%投資於實體,也開放25%可投資在金融市場上,銀行業積極開辦座談會,要在第一波就搶下潛在客群,並針對專法的特殊規定,將準備工作提升到總行層級,坐陣指揮新成立的「跨部門」專案小組,並強化行銷戰力,提供客戶「一站式」服務。

業者為此動員的部門甚多。合庫銀表示,除了企業金融、財富管理部門,甚至動員到金控子公司的證券商、創投公司。另因專法規定外匯存款專戶與信託專戶、或證券全權委託專戶,須設於「同一受理銀行」,帶給信託業務表現向來突出的業者機會,如國泰世華銀、一銀、法國巴黎銀行等,掌握到此波特殊商機,能同時滿足此客群的實質投資規劃、金融投資配置與財富傳承等需求。

《境外資金匯回管理運用及課稅條例》8月15日正式上路,銀行業緊盯回流資金。台北富邦銀評估,流向財富管理的資金在1,000~2,700億元之間,北富銀可努力爭取300~600億元,估計帶來手續費收入3~8億元的貢獻。

大型行庫主管分析,以手續費約率5%上下的水準,及大型行庫財管業務市佔規模估算,每家大型行庫大約可爭取30~70億不等的相關商機。

一銀表示,由法人金融業務處彙集外匯、理財、保代及信託等相關業務單位資料,提供營業單位「台商境外資金回台招攬SOP」,以法金AO集結總部人員協訪,共同篩選潛在客戶名單。此外,由於境外資金匯回僅得於「單一」銀行開立外匯存款專戶,搶得回流資金第一步的存匯更顯重要,之後才容易帶來信託或證券全權委託專戶的業務機會。

信託規模逾3,500億元的國泰世華銀,規劃以單一窗口全面服務及諮詢,整合金控旗下包括國泰康利、國泰投信、國泰創投、國開富泰等子公司,建構全球資產管理平台,並針對直接投資台灣的部分,結合國泰人壽、國泰投信、國泰創投等作為專業財務投資團隊。

台新由銀行金融市場總處作為負責總窗口,以專案小組模式結合整體金控資源,旗下銀行法金及個金、證券、投信均為境外資金專案回台的專案小組成員。中信銀、玉山銀亦結合企金、財管、私銀共同提供整合服務諮詢。

至於外商銀行,進一步端出跨國網路服務平台,渣打銀、星展銀成立跨部門專案小組,滙豐銀行亦對私人銀行處、工商金融業務處、稅務部門、法令遵循處等進行整合。

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