櫃買中心表示,近年來ETF商品在台灣投資人資產配置上所扮演的角色日益重要,主要原因在於ETF具備投資組合透明、進入門檻低、交易便利等優點,市場上的ETF產品也不斷推陳出新,朝向多元化多樣化的發展,能有效滿足投資人的投資需求與選擇,因此台灣今年ETF市場規模呈倍數成長。

櫃買中心表示,今年來全球市場動盪,債券ETF表現相對抗震,績效更是亮麗,平均報酬率有一成五以上,表現最佳的更是漲幅近三成。與股票相比,債券的波幅相對較低,且與股票的表現走勢相關性也低,股債搭配可以有效分散投資風險,對於一些希望穩健投資、平衡風險回報的投資者,若在投資組合中納入債券ETF,將有助於投資組合的多元分散佈局,不只能有效降低整體投資風險,更是退休理財規劃投資標的首選。

群益投信表示,由於債券價格波動明顯比股票要低,適合追求穩健的長期資金進行投資。舉例來說,退休金承受不起太高波動,就可以考慮運用債券ETF投資一籃子債券,不但可分散風險,還擁有交易門檻低、買賣簡便及低成本等優勢。此外,債券ETF每季配息的模式,對於退休族群來說,也能創造現金流支應生活開支,有效協助投資人建構退休理財的核心。群益投信也建議投資人初步可從三大要點考量:個人報酬目標、風險承受度、債券殖利率,以找出最適合自己的債券ETF組合,進行長期穩健理財規劃。

群益投信憑藉長期以來在投資市場耕耘的經驗,以及產品創新能力,近年持續推出多樣化的債券ETF產品,包括特定產業債券、新興市場債券等,提供更多元的利基型固定收益產品,滿足投資人以ETF進行資產配置的需求,因此才能連續兩年榮獲財資雜誌台灣區最佳創新產品ETF獎。去年群益10年期IG金融債ETF亦榮獲財資創新產品ETF大獎,今年另外兩檔「群益15年期以上新興市場主權債ETF、群益15年期以上電信業公司債ETF」也同時獲獎。

群益15年期以上電信業公司債ETF基金經理人張菁惠指出,以現階段的市場環境來看,在全球景氣復甦之下,帶動股市來到高檔,波動也會跟著提升,因此在機會與風險並存之下,穩健型的投資人不妨將信用評等佳,又兼具收益率優勢和題材性的產業型投資等級公司債ETF納入資產配置中,用以強化投資組合攻守兼備的效果。

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