智能理財、機器人理財夯,國銀大戰進入白熱化。永豐銀、北富銀、王道銀、中信銀、台新銀、國泰世華銀都相繼推出機器人理財服務,搶攻智能理財商機,各家標榜只要小資族也能有專家等級的理財服務。

過去一般人想要有理專服務,資產門檻至少百萬元起跳,但智能理財、機器人理財卻鎖定小資族,所以像永豐、王道、台新銀行只要定期定額三千元、中信只要一千元,就可有智能理專幫忙計算出最佳投資組合。

永豐銀行總經理莊銘福表示,「永豐ibrAin」有四大核心-目標導向、ETF標的、動態再平衡、量身打造,滿足國人多元理財計畫。可依據其個人基本資料、投資期間及目標金額等,依演算法計算出最佳投資組合,並以美國股市及非美已開發股市ETF,加上美國長、中、短期公債ETF為標的,透過兼具目標達成及風險控制的配置方式,為國人累積實現目標的能量。

機器人理財市場接受度高。中信銀2017年5月16日推出「智動GO」線上智能理財服務後,至2019年7月31日為止,網頁累計瀏覽人次破百萬,期間雖歷經市場多空洗禮,所有投資組合投資報酬率介於1.17~15.28%。

中信銀指出,中國信託智動GO目前有安鑫、富利、趨勢共三大投資策略,共12種投資組合,投資範圍涵蓋中國信託銀行架上逾2,200檔基金,其「自動再平衡」功能來自每種策略背後的特定投資模型,當投資模型偵測到市場超漲或超跌時,會自動發出警示訊號,並根據對未來市場的預測,調整資產比例與投資標的。

中信銀行說明,市場上多數智能理財服務需取得投資人同意才能調整投資配置,而投資人常因繁忙、猶豫而錯過調整時機,中國信託智動GO則能按照投資人設定的策略自動調整投資部位,發揮理財服務原始設定之「趨吉避凶」功能。

#投資 #投資人 #etf