面對瞬息萬變的投資市場,投資人需要穩健與即時兼具的投資選擇。法國巴黎人壽於9月5日宣布,與永豐銀行、摩根投信聯手推出「豐收富利類全委投資型保單」。最低投保金額僅新臺幣10萬元即可享有國際專業團隊代操管理投資組合,搭配投資帳戶的「月月提撥」和「轉投入」兩種撥回機制特點,讓投資人在面對變化多端的市場波動時能兼顧穩定現金流和保障。

此外,保單也提供壽險和年金雙平台,以及九種外幣選擇,最低投保金額為新臺幣10萬元,最低單筆增額為新台幣2萬元,彈性的繳費方式可減輕有預算考量族群的經濟壓力。僅前四年收取帳戶管理費,並採取逐年遞減方式收費,第一年按月收取當時保單帳戶價值的0.125%,第四年降低至按月收取當時保單帳戶價值的0.0667%,第五年起不收帳戶管理費。

委託摩根投信操作的法國巴黎人壽豐收富利投資帳戶(月撥現)與法國巴黎人壽豐收富利投資帳戶(轉投入)二種帳戶,擁有「月月撥回」和「轉投入」兩種撥回機制,當每月基準日帳戶淨值大於等於美金8元,固定年化撥回率為5%;若是淨值小於美金8元,則固定年化撥回率為3%。當每月基準日淨值超過美金10.2元(不含),當月再提供10%的加碼撥回。

永豐銀行財富金融處處長徐德里表示,許多客戶因應不同的人生目標選擇不同屬性的投資工具。若作為退休準備,資產的穩健及控制風險波動度相對來得重要。再者,類全委保單中的壽險平台具有指定身故受益人之功能,不僅能將辛苦守護的財富完整傳承予下一代,也能協助客戶達到預留稅源的效果。

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