香港多家銀行近日對客戶寄出調查信。圖為行人從香港中環一家銀行前走過。(新華社)
香港多家銀行近日對客戶寄出調查信。圖為行人從香港中環一家銀行前走過。(新華社)

香港對於離岸帳戶的監管正在收緊。根據陸媒報導,近期香港銀行已經開始大規模清理帳戶,關閉大量的異常帳戶及「殭屍戶」(長期不動的帳戶)。有企業反映指出,國外客戶匯錢到該企業的離岸帳戶,卻被銀行退回,原因即時該帳戶已被清理。有銀行業人士透露,這意味著香港對於資金流向的監管將會更加嚴格,往後在香港銀行的開戶也會越來越難。

事實上,這樣的情況在香港已非第一次。早在幾年前,這種高壓監管的模式就已經在香港的很多銀行開始執行。只是這一次的監管力道及波及的帳戶數量較過來得大,根據國際物流服務平台搜航網的報導,香港銀行業已開始了新一輪大規模的帳戶清理,其內部大量關閉「殭屍戶」和異常帳戶。近期有大量網友反映,已經收到香港銀行發出的調查信和關戶通知書。

指向肥咖條款影響

報導指出,上述情況除了導致銀行開戶越來越難之外,同時也對大量因操作不規範的帳戶進行凍結和登出。光是在去年,恆生銀行清理關停帳戶就超過1萬個了。

部分銀行業內人士指出,之所以會這樣,主要還是受到了CRS(共同申報準則,台灣又稱肥咖條款)的影響。CRS旨在推動國與國之間稅務資訊自動交換。

事實上,不只是香港,大陸的銀行最近也因為相關新規而開始大量清理「睡眠帳戶」,揚州市最近就公告開始清理長期不動的銀行帳戶。而招商銀行、浦發銀行從2017年開始就逐步清理這類帳戶,其他不少銀行也都在進行客戶資訊的核查以及「睡眠帳戶」的清理工作。

清理帳戶或年底結束

值得注意的是,今年以來,香港銀行業面臨了很大的「攬儲壓力」,外界一度以為各家銀行清除帳戶的動作會有所放緩,但讓人沒想到的是,即便是銀行間展開了所謂的「吸儲大戰」,卻依然沒有放棄高壓監管。從這幾年香港銀行清理帳戶的規律來看,通常持續時間約為4個月左右,從8月底開始到12月底結束。

據了解,目前部分在香港營運的多家企業本周已經收到了恆生、星展以及亞洲建行等多家銀行的調查信。有銀行主管指出,企業帳戶若還未做審計報告者,建議要提早安排,因為近期銀行隨時會要求企業提供。如條件許可,建議企業多開一個備用帳戶,以免因銀行突然關閉帳戶,新帳戶不能及時到位,期間公司無法收付款,錯失商機將損失慘重。

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