投資就像一場棋局,需要步步為營,縱觀今年全球市場變化,各種不確定性不斷浮現,市場也因為這些不確定性因素而跟著上下起伏,難以判斷。富邦人壽觀察,台灣長期的低利率環境,加上快速高齡化的社會,通貨膨脹將是長期投資理財及退休規畫需要考量的重點之一,因此與台北富邦銀行合作推出「富邦人壽優利人生變額年金保險/變額壽險」,連結新台幣計價「月得意月提解全權委託投資帳戶」並委託全台第一大「投資型保單全權委託帳戶之投資管理公司」聯博投信管理帳戶資產,以五大優勢為客戶尋求穩健收益。

該商品由台北富邦銀行獨家銷售,以五大優勢為想追求穩健收益、新台幣投資需求的客戶,提供專業代操且全方位的投資選擇:

優勢一、台幣投資:每月撥回優利人生連結之「月得意月提解全權委託投資帳戶」以新台幣計價,採多元資產靈活配置策略,嚴控波動風險,同時搭配三階式資產撥回機制,資產撥回金額隨帳戶淨值表現動態調整,為保戶提供新台幣現金流,隨自身需求做資金運用。

優勢二、多元布局相得益彰:在帳戶預定配置上,則涵蓋各類資產包括全球及歐亞多元資產、中國股票、高收益債、亞債、新興市場債子基金及ETF等多項標的,期望透過布局債券資產掌握收益來源。

優勢三、一心一意:專業管理相較過往,市場波動攀升已是不爭的事實,投資應當選擇擁有全球整合資源、歷經多次景氣循環考驗,長期績效相對穩定的資產管理公司作為理財夥伴。

優勢四、身故給付資產保全:投資市場瞬息萬變,市場波動可能使保單帳戶價值暫時低於投保時所繳保費,透過「優利人生」變額壽險甲型的身故保障機制,即便遭遇人生風險時,受益人仍能領回身故保險金,達到資產保全效果,滿足高資產族留財子女的目標。

優勢五、刷信用卡享保費回饋:為回饋客戶,台北富邦銀行,首次開放有現金回饋的信用卡刷「優利人生」保費,即可依信用卡優惠內容享保費0.5%~0.7%回饋,保費越多現金回饋就越多,讓投資更有利!

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