打破傳統理財服務只有高資產客戶能享受的情形,今年8月上市的「永豐ibrAin」智能理財以獨創的演算法,為客戶量身打造投資服務,更提供業界首創的「歷史模擬」功能,投資策略一秒看懂,透過低成本、低門檻的智能理財,享受到VIP等級的專屬理財服務。

因應顧客不同人生階段目標與財務規畫需求,永豐銀行以智能理財,提供客戶高度客製化的投資服務,ibrAin以獨創的最佳化演算法為主,輔以蒙地卡羅模擬建立模型,並持續優化投資策略,用6000組投資組合模擬,提供客戶最佳的投資組合建議。

此外,因應市場的不確定性,系統內建「動態再平衡」機制,除了自動化監控市場與投資組合狀態,市場波動時,系統會自動偵測並依個人目標達成率及投資年限即時提供投資配置的調整建議,協助每位投資人的資產在長期投資下能穩健成長。

為使投資人更能掌握個人績效及ibrAin資產配置機制,永豐領先同業獨創「歷史模擬」功能,透過視覺化圖表,可將ibrAin建議的投資組合,採用經濟事件或指定年份進行績效模擬,例如2000年網路泡沫化、2008年次級房貸危機等,都能歷史重演。

永豐銀行指出,藉由近100年的歷史數據回測,投資人能夠了解ibrAin在各市場情境下,如何依據客戶的績效表現與投資期間提供專屬的投資組合建議,且秉持公開且透明化的原則,歷史模擬使投資人對於ibrAin真實個人化投資組合與驗證的機制能掌握更多投資資訊,使用智能理財也更加放心。

永豐銀行強調,永豐ibrAin秉持化繁為簡的理念,以「個人化」及「視覺化」將繁瑣的投資流程簡化成簡單步驟,打造貼近客戶及高度客製化的投資服務,並以一站式服務,提供使用者簡單友善的投資體驗,透過智能理財簡單管理投資組合,逐步累積資產、實現夢想。

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