投資保證獲利就是觸犯天條。金管會9日正式回應,投資就是不得保證獲利,若街口要推出投資基金最少有年化收益率1.5%,則連金融監理沙盒都不用進去,因為不可能調整此法規精神,同時街口在捷運站的相關廣告也應儘速下架。

證期局副局長張振山表示,依據投信事業管理規則19及22條,投信不得使人誤信能保證本金的安全或保證獲利,也不能約定或提供特定利益、對價或負擔損失,來促銷受益憑證,所謂「保證獲利」就不是投資,法規也不會修正此精神,這部分也不能進沙盒實驗,因此與街口溝通後,相信街口會調整相關作法。

由於不得使投資人誤信有保證獲利,因此街口在捷運站刊登投資基金可有年化1.5%收益的廣告,街口也已承諾證期局會儘快下架,未來各式金融商品與作法一定會合法合規才會推出。

張振山亦表示,投信公司對客戶要開戶建有防火牆,基金保管銀行在受理投資資金時亦有防火牆,因此不合法的投資不可能「硬上」。也就是街口在取得金管會認可前,這次新的託付寶服務或平台,依規定就是不得上市。

街口以透過託付寶架構投資基金,可由街口透過信託架構及投次操作提供年化收益率1.5%,若投資報酬率超過的部分就是屬於街口,即投資人無論投資多久、何時進出,收益率年化就是1.5%。張振山同時表示,由於投資不得保證獲利,現行沒有任何一項投資是投資報酬率高出約定的部分,由銷售機構或投信收走;若街口提供1.5%,是否違反銀行法的違法承作存款?若是非銀行吸收存款,則是面臨刑責的問題。金管會亦表示,違反投信管理規則,也可能同時違反銀行法,兩法可以併行處理。

張振山表示,監理沙盒已有好好投資在實驗基金換基金的投資機制,也有群益證券及群益投信在實驗投資資金縮短交割天數的案子,若街口有其他創新想法,也可申請進沙盒。不過若是投資要保證獲利這塊,是不可能獲准進沙盒的。

#金管會 #基金 #投信 #街口