新型冠狀肺炎疫情全球加速擴散,加上油價崩跌,經濟前景憂慮引發市場續下修壓力,理財專家分析,短線市場情緒較負面,但歷史經驗觀察,需求及生產大多為遞延而非消失,疫情衝擊多屬短期性,後續密切觀察疫情進展,及大陸復工情況,現階段投資與防疫策略相同,布局月收益基金黑馬,謹慎因應,不必過度悲觀。

雖然疫情擴散產生短期衝擊,然而新興市場其實才剛開始實現來自科技破壞式創新,以及從傳統營運模式中,轉變所帶來的各種機會,整體投資題材相當多元。

投資專家建議,屬性較積極的投資人,反而可利用本波股市回檔,分批加碼新興市場股票型基金,一般投資人可透過兼容股債資產的新興市場平衡型基金,以相對股票型基金較低的風險,掌握新興市場長線投資契機。

目前國內核備的新興市場平衡混合型基金,加計富蘭克林於1月甫引進的富坦新興市場月收益基金,總計共四檔,今以來受新冠疫情影響新興股債市表現,四檔基金都有一定程度的修正幅度,但因屬平衡型基金,跌幅皆較新興市場股票型基金輕微。

以富坦新興市場月收益基金為例,截至1月底的股債配置比重為53比34,相較去年底小幅降低股票比重、拉高債券比重,顯現出平衡型基金面臨市場震盪情勢下,具有靈活調整股債資產配置的優勢。

統計富坦新興市場月收益基金過去三年新台幣報酬率為8.27%,且基金同樣具有月配息型股分,提供青睞每月皆有現金流收入的投資人選擇。除追求股債增產價值的成長,維持可持續性配息政策的目標,也是該檔基金操作的訴求之一,觀察最近一次配息水準約在6%上下,算是除高收益債與新興債商品之外,能提供相當高配息水準的投資標的。

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